Saatja: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Saaja: Airi Mikli
Teema: Vastus selgitustaotlusele (küsimus hoiu-laenuühistu kohta)
Lugupeetud Airi Mikli
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse (MSVS) § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 26.08.2025 esitatud selgitustaotlusele.
Selgitustaotluses palute selgitada, kas hoiu-laenuühistud (edaspidi HLÜ) võivad oma põhitegevuse kõrval teha poliitilist reklaami. Nimelt annab Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) tegevuslube ja teeb järelevalvet HLÜ-de üle.
Vastuseks Teie küsimusele selgitame alljärgnevat.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 53 lõike 1 kohaselt on RAB Rahandusministeeriumi valitsemisalasse kuuluv valitsusasutus, mis teeb riiklikku järelevalvet ning kohaldab riiklikku sundi RahaPTS-is ette nähtud alustel ja ulatuses autonoomselt. RAB täidab RahaPTS-ist tulenevaid ülesandeid sõltumatult ja võtab samas seaduses sätestatud tegevust puudutavaid otsuseid vastu iseseisvalt.
RahaPTS § 54 lõike 1 punkti 4 kohaselt on RAB-i ülesandeks järelevalve tegemine kohustatud isikute tegevuse üle sama seaduse täitmisel, kui õigusaktiga ei ole sätestatud teisiti. Sama lõike punkti 11 kohaselt on RAB-i ülesandeks mh tegevuslubade taotluste lahendamine. RahaPTS § 72 näeb ette tegevusloa kontrollieseme ja tegevusloa andmisest keeldumise alused, mis oma olemuselt on eelkõige seotud erinevate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisele suunatud aspektidega ning ei hooma endas küsimusi selle kohta, mida HLÜ-d põhitegevuse kõrval veel teha tohivad – sh küsimus poliitilise reklaami tegemise lubatavuse kohta. Seega, kuna RahaPTS-ist ei tulene HLÜ-dele kõrvaltegevusega seonduvaid piirangud, ei ole RAB-il pädevust kõnealuses küsimuses sisulisi selgitusi anda.
Küll aga juhime ääremärkuse korras tähelepanu, et poliitilise reklaami kulud lähevad erakonnaseaduse (edaspidi EKS) järgi arvesse poliitilise tegevuse kuludena (vt EKS § 121 lõige 9 punkt 1). Seadus seab erakondade rahastamisele võrdlemisi ranged piirangud – sh on keelatud juriidilise isiku annetus (vt EKS § 123 lõige 2 punkt 2), aga ka kaupade, teenuste või varaliste õiguste loovutamine või kasutusse andmine erakonnale tingimusel, mis ei ole kättesaadav teisele isikule (vt EKS § 123 lõige 2 punkt 3). Ka erakondadele laenamine on kehtivas õiguses võrdlemisi rangelt reglementeeritud – sh võib erakond sõlmida laenulepingu ainult juhul, kui laenuandja on krediidiasutus ning laenamine toimub turutingimustel (vt EKS § 122 lõige 1). Asjaolu, et RahaPTS neid konkreetseid elemente ei reguleeri ning RAB nende üle oma pädevuse raames järelevalvet ei tee, ei tähenda, nagu nende analüüsimine ei võiks olla konkreetsel juhul HLÜ tegevuse õiguspärasuse hindamisel olla vajalik ja asjakohane.
Erakondade rahastamise küsimustega tegeleb Erakondade Rahastamise Järelevalve Komisjon (ERJK), mille kontaktandmed on leitavad: https://www.erjk.ee/et.
Käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ja selgituste põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumisele, faktiliste asjaolude muutumise korral või muudel põhjustel, mida RAB ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
[cid:939ca14d-a53a-4b80-939d-478cf4312fcb]
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee<https://www.fiu.ee/>
________________________________
Saatja: Airi Mikli <
[email protected]>
Saadetud: teisipäev, 26. august 2025 10:08
Adressaat: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Teema: küsimus hoiu-laenuühistu kohta
Tere
Rahapesu Andmebüroo annab tegevuslube ja teeb järelevalvet hoiu-laenuühistute üle.
Oma tööga seoses tekkis mul küsimus, kas hoiu-laenuühistud võivad oma põhitegevuse kõrval teha poliitilist reklaami?
Vaatasin RABi lehel olevaid juhendeid ja konkreetse hoiu-laenuühistu põhikirja, aga täit selgust ei saanud.
Oleksin tänulik, kui saaksite selle kohta mulle lühidalt vastata.
Airi Mikli
Riigikontrolli nõunik