Kiri

Rahandusministeerium Suur-Ameerika 1 08.06.2023 nr 4.12-2/3308 10112 TALLINN [email protected] Teavitus Euroopa Pangandusjärelevalve suunise „Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1“ välja andmisest Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendina Käesolevaga pöördume Rahandusministeeriumi poole, teavitamaks, et Finantsinspektsiooni juhatuse 29.05.2023 otsusega nr 1.1-7/97 anti välja Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendina Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) suunis „Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1“, mis kohaldub Finantsinspektsiooni järelevalve all olevatele krediidi- ja finantseerimisasutustele alates 02.10.2023.1 Tulenevalt kehtivas siseriiklikus õiguses sätestatud isikusamasuse kaugtuvastamise regulatsioonist oli Finantsinspektsioonil võimalik viidatud EBA kaugtuvastamise suunis üle võtta üksnes osaliselt. EBA suunise välja andmisel Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendina jäeti üle võtmata suunise punktid 15(a), 25(a) ja 45(a) ning nendega seonduv ulatuses, mille kohaselt peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused pidama suuniste punkti 14 alapunktides a, d ja e, punktis 24 ja punktides 38-43 sätestatud kriteeriumid täidetuks, kui kaugtuvastamise lahenduses kasutatakse e-identimise süsteeme, millest on teatatud määruse (EL) nr 910/2014 artikli 9 kohaselt ja mis vastavad sama määruse artikli 8 kohasele usaldusväärsuse taseme „märkimisväärne“ nõuetele, kui isik tuvastatakse infotehnoloogiliste vahendite abil rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 31 ning sama paragrahvi lõike 6 alusel kehtestatud rahandusministri 23.05.2018 määruse nr 25 „Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja andmete kontrollimise tehnilised nõuded ja kord“ alusel. Rahandusministri määruse „Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja andmete kontrollimise tehnilised nõuded ja kord“ § 2 lõike 2 kohaselt peab infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamisel ja kontrollimisel RahaPTS § 31 lõigetes 1 ja 2 nimetatud füüsiline isik või juriidilise isiku seaduslik esindaja kasutama isikut tõendavate dokumentide seaduse alusel välja antud digitaalseks isiku tõendamiseks ette nähtud dokumenti või muud kõrge usaldusväärsuse tasemega e-identimise süsteemi, mis on kantud määruse (EL) nr 910/2014 alusel Euroopa Liidu Teatajas avaldatud nimekirja, ja infotehnoloogilist vahendit, millel on toimiv kaamera, mikrofon ja digitaalseks tuvastamiseks vajalik riist- ja tarkvara ning piisava kvaliteediga internetiühendus. Kuivõrd EBA kaugtuvastamise suunise kohaselt piisab kaugtuvastamise suunise alapunktides a, d ja e, punktis 24 ja punktides 38-43 sätestatud kriteeriumite täidetuks lugemiseks ka e-identimise süsteemi usaldusväärsuse tasemest „märkimisväärne“, siis on siseriiklikus õiguses sätestatud nõuded isikusamasuse tuvastamisele infotehnoloogiliste vahendite abil (RahaPTS § 31) võrreldes EBA suunises sätestatuga hetkel vähem paindlikumad, millest tulenevalt polnud võimalik ka Finantsinspektsioonil EBA suunist täies ulatuses üle võtta ning millest Finantsinspektsioon EBA ühtlasi vastavalt teavitas.2 Seega tuleb turuosalistel 1 Finantsinspektsiooni juhatuse otsus ning vastav EBA suunis on kättesaadav: https://www.fi.ee/et/juhendid/pangandus-ja- krediit/suunised-klientide-kaugtuvastamise-lahenduste-kohta-kooskolas-direktiivi-el-2015849-artikli-13 2 Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused ja finantsasutused võtma mis tahes meetmeid, et EBA suuniseid ja soovitusi järgida. Kahe kuu jooksul pärast suunise või soovituse avaldamist kinnitab iga pädev asutus, kas ta järgib või kavatseb järgida nimetatud suunist või soovitust. Kui pädev asutus neid ei järgi või järgida ei hetkel järgida jätkuvalt Eesti õiguses ettenähtud vastavaid nõudeid, mis kohustavad infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamisel ja kontrollimisel kasutama kõrge usaldusväärsuse tasemega süsteeme. Lugupidamisega /allkirjastatud digitaalselt/ Andre Nõmm juhatuse liige Kristel Raamat 668 0548 [email protected] kavatse, teavitab ta sellest EBA ning põhjendab oma otsust. EBA avaldab teabe selle kohta, et pädev asutus ei järgi või ei kavatse järgida suunist või soovitust. Samuti võib EBA igal üksikjuhul otsustada, kas avaldada pädeva asutuse põhjendused, miks see ei järgi kõnealust suunist või soovitust. Pädevat asutust teavitatakse eelnevalt põhjuste avaldamisest. 2/2 Saatja: Triin Hünninen <[email protected]> Saadetud: 08.06.2023 16:55 Adressaat: <"RAM Info"> Teema: Kiri 08.06.2023 nr 4.12-2 3308 Manused: Kiri 08.06.2023 nr 4.12-2 3308.asice Tere Saadame Teile Finantsinspektsiooni kirja nr 4.12-2/3308, mille leiate digiallkirjastatult manusest. Lugupidamisega Triin Hünninen Juhatuse liikme assistent | Assistant of the Member of the Management Board Finantsinspektsioon + 372 668 0543 [email protected] twitter.com/FI_uudised www.fi.ee KONFIDENTSIAALSUSTEADE: Käesolev elektronkiri ja selle lisad on adresseeritud üksnes selle saajaks märgitud isikule ning on konfidentsiaalsed. Elektronkirja või selle osa avalikuks tegemine või loata kasutamine ei ole lubatud. Kiri iseseisvalt ei loo õigussuhteid ega ole käsitletav lepinguna. Juhul, kui olete saanud käesoleva teate ekslikult, siis palume teil sellest koheselt teavitada sõnumi saatjat elektronkirja teel ning kustutada elektronkiri koos kõikide selle lisadega oma arvutisüsteemist. CONFIDENTIALITY DISCLAIMER: The e-mail and its attachments are intended only for the use of the person to whom it is addressed and is confidential. Any unauthorised disclosure or dissemination, either in whole or in part, is prohibited. This e-mail does not create any legal relations nor be treated as contract. If you have received this e-mail in error, please notify the sender via e-mail and delete this e-mail and its attachments from your system.