Saatja: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Saaja: Arina Ivannikova | Legal
Teema: Vastus selgitustaotlusele
Lugupeetud Arina Ivannikova
Täname, et kirjutasite Rahapesu Andmebüroole. Soovisite oma 29.07.2025 kirjas teada, kas ettevõtja, kelle tegevus on teiselt isikult nõuete ostmine kolmanda isiku suhtes oma peamise äritegevusena võib olla faktooringu teenuse pakkumine ja kas selle jaoks on vajalik tegevusluba.
Teadmata ettevõtte tegevuse täpseid asjaolusid, on raske anda hinnangut, kas ettevõtte tegevus võib minna faktooringu alla või mitte, kuid selline võimalus on olemas. Rahapesu Andmebüroo tegevusluba on vajalik muu hulgas finantseerimisasutusena tegutsemiseks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 70 lg 1 p 1 alusel. Finantseerimisasutuse mõiste on lahti kirjeldatud RahaPTS §-s 6. RahaPTS § 6 lg 2 p 11 kohaselt on finantseerimisasutus muu hulgas muu finantseerimisasutus krediidiasutuste seaduse (KAS) tähenduses. KAS § 5 kohaselt on finantseerimisasutus käesoleva seaduse mõistes äriühing, mis ei ole krediidiasutus, kuid mille peamiseks ja püsivaks tegevuseks on osaluste omandamine või ühe või mitme KAS § 6 lõike 1 punktides 1 – 12 loetletud tehingu tegemine. KAS § 6 lg 1 p 2 kohaselt läheb sellise finantsteenuse alla muu hulgas laenutehingud, sealhulgas tarbijakrediit, hüpoteeklaenud, faktooring ja muud äritehingute finantseerimise tehingud.
Eelnevast tulenevalt on võimalik, et kui ettevõtja pakub faktooringu teenust, siis see võib vajada Rahapesu Andmebüroo finantseerimisasutuse tegevusluba. Samas juhime tähelepanu, et Rahapesu Andmebüroo ülesannete hulka ei kuulu õigusnõustamine, mistõttu on ettevõtja kohustus hinnata, kas pakutav teenus võib vajada tegevusluba ning vajadusel soovitame pöörduda õigusnõustajate poole põhjaliku hinnangu saamiseks.
Loodame, et saite oma küsimusele vastuse.
Lugupidamisega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee <https://www.fiu.ee/>
________________________________
Saatja: Arina Ivannikova | Legal <
[email protected]>
Saadetud: teisipäev, 29. juuli 2025 13:22
Adressaat: rahapesu - RAB <
[email protected]>;
[email protected] <
[email protected]>
Koopia: Leonid Agejev | Tax <
[email protected]>
Teema: päring
Tere,
Meie poole pöördus ettevõte sooviga alustada majandustegevust Eestis, millega seoses sooviksime teie hinnangut.
Majandustegevuse sisuks on BNPL teenuse pakkumine. Nimelt, ettevõte omandab isikult X, kes on kauba müüja, nõude loovutamise tulemusel rahalise nõude kolmanda isiku, kes on kauba ostja, vastu. Nõue omandatakse soodustusega. Isik X saab kokkulepitud tasu kohe kätte, kolmas isik aga tasub 100% isikule X esialgsest tasumisele kuuluvast summast ettevõttele mingi pikema perioodi jooksul. Kolmandal isikul ei ole kohustust tasuda järelmaksult intresse ega muid täiendavaid summasid. Ettevõte teenib isikult X saadud soodustuselt.
Ettevõte kannab rahalise nõude täitmata jätmise riisikot.
Meie hinnangu alusel on ülalkirjeldatud majandustegevuse raames tegemist faktooringuga, mis nõuab Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse järgimist. Leiame, et siin ei ole tegemist krediidi andmisega ning makseteenuste osutamisega.
Palume anda teie hinnang ning ühtlasi vastata alljärgnevatele küsimustele:
* Millega on teie hinnangul tegemist ülalnimetatud majandustegevuse raames?
* Kas ülalnimetatud majandustegevuseks on vajalik tegevusluba või mõni muu registreering? Mis liiki?
Tänan tagasiside eest.
Best regards,
Arina Ivannikova
Lawyer
Larssen CS OU
[email protected] <mailto:
[email protected]>
13 Narva road, Tallinn 10151, Estonia
Office +372.6143.090
Web larssen.ee <http://larssen.ee/>
D I S C L A I M E R
Crowe Global is a leading international network of separate and independent accounting and consulting firms that are licensed to use “Crowe” in connection with the provision of professional services to their clients. Crowe Global itself is a non-practicing entity and does not provide professional services to clients. Services are provided by the member firms. Crowe Global and its member firms are not agents of, and do not obligate, one another and are not liable for one another’s acts or omissions. © 2020 Crowe Global
C O N F I D E N T I A L I T Y N O T I C E
We point out that the communication by e-mail via Internet is potentially visible to or can be manipulated by third parties. The content of this e-mail is transmitted confidentially and exclusively for the person or entity to which it is addressed. If you are not the intended recipient of this message or his representative, please note that any form of taking notice, of publication, reproduction or disclosure of the content of this e-mail is not permitted. In such case please inform us and delete the e-mail from your computer system.
e-legal <https://larssen.legal/?lang=en> | data protection <https://www.larssen.ee/form/> | privacy policy <https://www.larssen.ee/en/privacy-policy/> | facebook <https://www.facebook.com/LarssenCS/> | linkedin <https://www.linkedin.com/company/larssen-corporate-services/>
<https://www.iflr1000.com/Firm/Larssen/Profile/34248#review>