Saatja: Tatiana Petrovski <
[email protected]>
Saaja: rahapesu - RAB
Teema: Selgitustaotlus seoses rahaliste vahendite päritolu kontrollimisega
Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga.
Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada.
Lugupeetud Rahapesu Andmebüroo,
Pöördun Teie poole selgitustaotlusega seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest (RahaPTS) tulenevate kohustuste tõlgendamisega.
Kirjeldame alljärgnevalt võimalikku olukorda, mille põhjal soovime Teie hinnangut, milline peaks olema õiguspärane ja proportsionaalne käitumine. Kirjeldatud juhtum ei ole seotud konkreetse kliendiga.
Olukorra kirjeldus: Meie oleme finantseerimisasutus, kes on andnud laenu kinnisvara müüjale (laenusaajale). Laenusaaja müüb kinnisvara, mis oli soetatud meie väljastatud laenu abil.
Kinnisvara ostja deponeerib kogu ostuhinna notari deposiitkontole. Notariaalse müügilepingu alusel annab laenusaaja notarile korralduse kanda osa müügihinnast otse meie arvelduskontole, millega laen koheselt tagastatakse.
Seega laekuvad rahalised vahendid meile meie kliendi nimel ja korraldusel, kuid nende tegelikuks allikaks on ostja rahalised vahendid.
Praktikas täidab ostja rahaliste vahendite päritolu ankeedi ja esitab selle notarile. Meie kui finantseerimisasutus sellele teabele otseselt ligi ei pääse.
Laenusaaja täidab samuti rahaliste vahendite päritolu ankeedi ja esitab selle meile.
Seetõttu palume Teie hinnangut järgmisele:
1. Millises ulatuses oleks finantseerimisasutuse/rahaliste vahendite saaja poolt proportsionaalne ja riskipõhise lähenemise kohane nõuda ning tuvastada kinnisvara ostja rahaliste vahendite päritolu, arvestades, et
* ostja ei ole meie klient
* raha laekub notari deposiidikontolt;
* tehing toimub meie kliendi (laenusaaja) korraldusel;
* notar viib läbi KYC ostja suhtes.
2. Või leiab Andmebüroo, et sarnastes olukordades piisab finantseerimisasutuse jaoks oma kliendi (laenusaaja) rahaliste vahendite päritolu kontrollimisest, kui:
* kinnisvara ostja ei ole finantseerimisasutuse klient;
* vahendid kantakse notari deposiidikontole;
* laenu tagasimaksmine toimub laenusaaja juhise alusel notari deposiidikontol olevatest vahenditest
Oleme väga tänulikud, kui saaksite anda meile juhiseid ja seisukoha, et saaksime oma sisemisi protsesse kujundada proportsionaalselt.
With regards,
Tatiana Petrovski
IQ FinTech OÜ
Maakri St. 30, Tallinn, Estonia
Phone: +372 55 270 55 <tel:+3725527055>
Email:
[email protected] <mailto:
[email protected]>
www.iqfintech.ee <http://www.iqfintech.ee/>
E-kiri ja selle manused võivad sisaldada konfidentsiaalseid andmeid ning seda võivad kasutada vaid kirja saajad. Palun ärge edastage ega avaldage kirjas olevat teavet teistele inimestele ilma saatja loata. Juhul kui olete saanud e-kirja eksituse tõttu, teavitage palun kohe saatjat ning kustutage kiri.
This e-mail and any attachments may contain confidential and privileged information. If you are not the intended recipient, please notify the sender immediately by return e-mail, delete this e-mail and destroy any copies. Any dissemination or use of this information by a person other than the intended recipient is unauthorized and may be illegal.