Teade

Rahapesu Andmebüroo Pronksi tn 12 10117 Tallinn [email protected] 24. juuli 2025. a nr 10-2.6/25/11 Koopia: Rahandusministeerium, Registrite ja Infosüsteemide Keskus, Justiits- ja Digiministeerium Esitatud digiallkirjastatult e-posti teel aadressidel [email protected], [email protected], [email protected], [email protected] TEADE LEPPETRAHVI NÕUDMISE KAVATSUSE KOHTA VÕS § 159 lg 2 sätestab, et kahjustatud pool kaotab õiguse leppetrahvi nõuda, kui ta mõistliku aja jooksul pärast kohustuse rikkumise avastamist teisele lepingupoolele ei teata, et ta leppetrahvi nõuab. Alltoodud asjaolusid ning õiguslikku raamistikku silmas pidades esitab AS LHV Pank („LHV“) Teile enda ja oma klientide õiguste igakülgse kaitse eesmärgil käesoleva teate leppetrahvi nõudmise kavatsuse kohta summas 247 500 000 eurot. Asjaolud: AS LHV Pank on liitunud elektroonilise arestimissüsteemi teenusega, mistõttu kohalduvad LHV-le elektroonilise arestimissüsteemi teenuse üldtingimused („Üldtingimused“). Üldtingimused kohalduvad vastavalt selle p-s 1 toodule ka sellega liitunud riigiasutustele, seetõttu ka Rahapesu Andmebüroole („RAB“). 01. juulil 2025. a avaldas õiguskantsler Ülle Madise, et RAB on täitmisregistri (varasemalt e-arest) kaudu saanud seadusevastaselt juurdepääsu erinevatele andmetele pankades, sh pangakonto väljavõtetele ehk kõikide tehingute infole.1 LHV hetke parima teadmise kohaselt on RAB perioodil 01. jaanuar 2020. a - 18. juuli 2025. a aktiivselt hankinud ja saanud seadusvastaselt 1289 korral juurdepääsu LHV klientide pangakonto väljavõtetele. Lisaks sellele on RAB perioodil 01. jaanuar 2020. a – 18. juuli 2025. a aktiivselt hankinud ja saanud seadusvastaselt 1186 korral ligipääsu LHV klientide pangakonto saldo andmetele. Õiguslik raamistik: Üldtingimuste punkti 6.4 kohaselt on menetleja2 kohustatud tasuma pangale3 leppetrahvi summas kuni 100 000 eurot, kui menetleja või tema poolt määratud isiku tegevuse tõttu on e-aresti kaudu õigusliku aluseta või õigusaktidega sätestatud nõudeid eirates esitatud pangale päringuid või arestimiskorraldusi. Pangal on õigus nõuda kahju hüvitamist ulatuses, mida leppetrahv ei kata. VÕS § 158 lg 1 kohaselt on leppetrahv lepingus ettenähtud lepingut rikkunud lepingupoole kohustus maksta kahjustatud lepingupoolele lepingus määratud rahasumma. Leppetrahvi kokkuleppe eesmärk on lihtsustada lõpptulemusena rikkumisega tekitatud kahjulike tagajärgede kõrvaldamist ja sundida ühtlasi võlgnikku kohustuse täitmisele.4 Kuivõrd leppetrahvi kokkuleppe eesmärk on mh tagada kohustuse täitmine ja seda kogu lepingu kehtivuse ajal, on kahjustatud poolel õigus nõuda leppetrahvi iga kohustuse rikkumise eest eraldi. 1 Õiguskantsleri 01.07.2025 kiri nr 7-7/250081/2504808 Riigikogu rahanduskomisjonile, sh selle p-d 9 ja 33 (kättesaadav: https://www.oiguskantsler.ee/sites/default/files/2025-07/Pangasaladuse%20kaitse%20ja%20taitmisregister_0.pdf). 2 Antud juhul RAB. 3 Antud juhul LHV. 4 Varul, P. Võlaõigusseadus I. Komm vlj. Tallinn: Juura 2016, § 158, p 4.1.1. AS LHV PANK TARTU MNT 2, 10145 TALLINN 6 800 400 [email protected] LHV.EE  Vastasel juhul kaotab leppetrahv oma survefunktsiooni, kuivõrd kohustust rikkunud pool maksab kahjustatud poolele ühe korra leppetrahvi summa ära ning seejärel saab ilma tagajärgedeta oma kohustust lõputult edasi rikkuda. Eeltoodust tulenevalt saab LHV Üldtingimuste p 6.4 alusel nõuda RAB- lt leppetrahvi 100 000 eurot iga rikkumise (s.o seadusvastaselt tehtud päringu) kohta. Nõue: Ülaltoodud asjaolusid ning õiguslikku raamistikku arvestades on LHV-l leppetrahvinõue RAB-i vastu summas 247 500 000 eurot ((1289 + 1186) x 100 000). Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) (allkirjastatud digitaalselt) Kadri Kiisel Kadri Haldre AS LHV Pank AS LHV Pank Juhatuse esimees Juhatuse liige AS LHV PANK TARTU MNT 2, 10145 TALLINN 6 800 400 [email protected] LHV.EE Saatja: Ants Soone <[email protected]> Saaja: rahapesu - RAB, Info - RAM, Justiits- ja Digiministeerium, [email protected] Teema: Teade leppetrahvi nõudmise kavatsuse kohta Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga. Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada. Tere Esitan teate leppetrahvi nõudmise kavatsuse kohta. Lugupidamisega Ants Soone Head of Compliance M +372 503 8178 LHV Pank lhv.ee <http://lhv.ee/>