From: rahapesu - RAB
To: Lissi Trull
Subject: RE: Sularahaga arveldamisest tekkinud kohustused ettevõttel
Date: reede, 13. juuni 2025 12:51:09
Attachments: image002.png
Lugupeetud Lissi Trull
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise
esitamise seaduse § 2 lg 2 p 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 29.05.2025 esitatud
selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete esitanud küsimused seoses sularahatehingutega.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 2 lõike 1
punkti 5 kohaselt kohaldatakse antud seadust kauplejate majandus-, kutse- ja
ametitegevuses, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularahas vähemalt 10 000 eurot või
sellega võrdväärse summa muus vääringus, sõltumata sellest, kas rahaline kohustus
täidetakse tehingus ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni üheaastase
perioodi jooksul, kui seaduses ei ole sätestatud teisiti. Antud paragrahvi täpsustab muu
hulgas RahaPTS § 19 lõige 2, mille kohaselt kohaldab kaupleja hoolsusmeetmeid vähemalt
iga kord, kui esinevad eespool nimetatud tingimused. Seega peab kaupleja, olenemata
sellest, kas klient on eraisik või ettevõte, kohaldama kliendi suhtes hooldusmeetmeid iga
kord, kui talle makstakse või tema maksab sularahas vähemalt 10 000 eurot või sellega
võrdväärse summa muus vääringus. Hoolsusmeetmete kohaldamisel peab kohustatud isik
juhinduma enda kehtestatud sisemistest protseduurireeglitest (RahaPTS § 14). Kohustatud
isik koostab sisemised protseduurireeglid vastavalt enda tegutsemisvaldkonnale, lähtudes
konkreetse valdkonna peamistest rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest.
RahaPTS § 49 lõike 1 kohaselt kui kohustatud isik tuvastab majandus- või kutsetegevuse,
ametitoimingu või ametiteenuse osutamise käigus tegevuse või asjaolud, mille tunnused
osutavad kuritegelikust tegevusest saadud tulu kasutamisele, terrorismi rahastamisele või
sellega seotud kuritegude toimepanemisele või sellise tegevuse katsele või mille puhul tal
on kahtlus või ta teab, et tegemist on rahapesu või terrorismi rahastamisega või sellega
seotud kuritegude toimepanemisega, on ta kohustatud sellest viivitamata, teatama RAB-le.
Seega, kui hoolsusmeetmete kohaldamise tulemusena leiab kaupleja, et kliendi raha
päritolu on ebaselge ja võib olla seotud RahaPTS § 49 lõikes 1 viidatud kuritegeliku
tegevusega, on kaupleja kohustatud sellest viivitamata teavitama RAB-i. Seejuures
esitatava teate liik oleneb sellest, milline kahtlus konkreetse tehinguga seonduvalt tekkis.
Täiendavalt on RahaPTS § 49 lõike 3 kohaselt kohustatud isikutel kohustus, välja arvatud
krediidiasutusel, sularahatehingute korral teavitada iga kord RAB-i juhtudel, kui täidetav
rahaline kohustus on suurusega üle 32 000 euro.
Soovitame Teil täiendavalt tutvuda RAB-i koostatud juhenditega veebilehel
https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid.
RAB-i käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud
andmete ning selgituste põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse
praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel,
mida RAB ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega,
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From: Lissi Trull <
[email protected]>
Sent: Thursday, May 29, 2025 11:52 AM
To: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Subject: Sularahaga arveldamisest tekkinud kohustused ettevõttel
Tere
Soovin värskendada infot, et missugused kohustused on ettevõttel seoses sularahatehingutega.
Kui eraisik soovib ettevõttelt soetada sõidukit sularahas, siis mis kohustused ettevõttel tekivad ja
alates mis summast. Ning mis piirmäärad ja kohustused tekivad samas olukorras ettevõttel, kui
kliendiks on dsmuti ettevõte.
Parimate soovidega
Lissi Trull
Raamatupidaja
Ideal Auto OÜ
Peterburi tee 47/1, Tallinn
11415 Eesti
E-mail
[email protected]
www www.idealauto.ee