Saatja: sanctions CTF - RAB </O=EXCHANGELABS/OU=EXCHANGE ADMINISTRATIVE GROUP (FYDIBOHF23SPDLT)/CN=RECIPIENTS/CN=CD2049778B2A4A01885E7DB462844695-SANCTIONS C>
Saaja: Mati Jõgi, rahapesu - RAB
Teema: Vs: Rakvere Linnavalitsus palub nõu
Tere
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie selgitustaotlusele.
Esmalt selgitame, et Teie küsimus võib Rahapesu Andmebüroo pädevusse kuuluda finantssanktsiooni vaatest, st saame oma hinnangu anda ainult võimalikku sanktsiooni kohaldamise olukorda silmas pidades.
Venemaa pankadesse ülekannete tegemine võib tõesti olla võimatu finantssanktsioonide tõttu. See sõltub konkreetsest pangast, kuhu ülekannet teha soovitakse.
Esiteks, vastavalt Euroopa Liidu Nõukogu 31.07.2014 määruse nr 833/2014, mis käsitleb piiravaid meetmeid seoses Venemaa tegevusega, mis destabiliseerib olukorda Ukrainas (määrus 833/2014), art 5h lg-le 1 on keelatud otseselt või kaudselt osaleda tehingutes 70 Venemaa pangaga. Sama määruse art 5ad lg 1 p a-b kohaselt kehtib tehingukeeld ka kolmandates riikides asutatud makseteenuste osutavate üksuste suhtes, mis aitavad sanktsioonidest kõrvale hoida. See tähendab, et korteri ostuhinna ülekanne ühe sellise panga kontole rikuks finantssanktsiooni. Pankade nimekirjadega, kelle suhtes kehtib tehingukeeld, võib tutvuda määruse 833/2014 lisas XIV ning lisas XLV.
Teiseks on mitmed Vene pangad lisatud Euroopa Liidu sanktsiooninimekirja vastavalt Euroopa Liidu Nõukogu 17.03.2014 määrusele nr 269/2014, mis käsitleb piiravaid meetmeid seoses Ukraina territoriaalset terviklikkust, suveräänsust ja sõltumatust kahjustava või ohustava tegevusega. Kui pank on lisatud nimetatud määruse I lisa sanktsioonimekirja või on sanktsiooninimekirja lisatud füüsilise isiku omandis või kontrolli all, on keelatud sinna panka maksete tegemine, kuivõrd sellega rikutaks määruse art 2 lg-t 2.
Kuid ka juhul, kui ülekande sooritamine ei ole sanktsiooni tõttu keelatud, on pangal tulenevalt oma kehtestatud riskiisust õigus ülekande tegemisest siiski keelduda. Eestis tegutsevad suuremad finantsasutused on tulenevalt oma riskiisust ja hoolsusmeetmetest Vene pankadesse tehtavate ja sealt tulevate maksete vastuvõtmise suuresti peatanud, mistõttu isegi sanktsioonide kontekstis lubatud tehingu elluviimine võib osutuda problemaatiliseks. Sellisel juhul ei ole tegemist finantssanktsiooni kohaldamise olukorraga ja selliste otsuste osas Rahapesu Andmebüroo hinnanguid anda ei saa. Täpsema teabe saate oma pangaga kontakteerudes.
Käesolev seisukoht on antud kirja koostamise hetke seisuga. Juhul, kui muutuvad faktilised asjaolud ja/või Euroopa Liit kehtestab täiendavaid sanktsioone või muudab tõlgendusi, mis sanktsioonidega seonduvad, võib muutuda ka käesolevaga antud seisukoht.
Lugupidamisega
[logo.png]
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee<https://www.fiu.ee>
________________________________
Selles e-kirjas sisalduv teave (sh manused) on mõeldud üksnes ametialaseks kasutamiseks ja üksnes adressaadile ning võib sisaldada konfidentsiaalset teavet. Rahapesu Andmebüroo teenistus- ja töökohtade koosseis ning isikkoosseis, sh käesolevas e-kirjas sisalduv teave saatja isiku ja ametikoha kohta, on asutusesiseseks kasutamiseks mõeldud teave (RahaPTS § 53 lg4 alusel). Ilma saatja nõusolekuta on teabe edastamine või avaldamine keelatud. Eksituse korral palume teavitada saatjat ning e-kiri kustutada.
This e-mail and any attachments may contain confidential and privileged information. If you are not the intended recipient, please notify the sender immediately by return e-mail, delete this e-mail and destroy any copies. Any dissemination or use of this information by a person other than the intended recipient is unauthorized and may be illegal.
From: Mati Jõgi <
[email protected]>
Sent: Monday, May 4, 2026 2:42 PM
To: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Subject: Rakvere Linnavalitsus palub nõu
Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga.
Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada.
Tere.
Tegime esimese pöördumise Pangaliidu poole, kelle soovitusel ka Teie poole pöördume alljärgnevas küsimuses.
Pärimise teel on Rakvere linn ühe korteriomandi ühisomanik, teiseks ühisomanikuks on samuti pärimise teel Vene Föderatsiooni kodanik, kes elab alaliselt Vene Föderatsioonis.
Ühisomanik on teinud Rakvere linnale ettepaneku tema korteriomandi osa ära osta, Rakvere linn on ostmisest huvitatud ja on ka põhimõtteline kokkuleppe ostu-müügihinna osas.
Küsimus on , et kuidas on võimalik ostu-müügitehingu teostumisel ostuhind müüjale tasuda? Kas on võimalikud pangaülekanded Vene Föderatsioonis olevatele pankadele üldse, on need võimalused piiratud konkreetsete pankade kaudu , ülekantava summa suuruse läbi? Me oleme aru saanud, et ühisomanikul ei ole võimalik ka Eestis pangakontot avada, kuna ei ela Eestis ega oma ka alalist elamisluba Eestis elamiseks.
Ette tänades!
Lugupidamisega
Mati Jõgi
Linnavaraspetsialist
Rakvere Linnavalitsus
322 5883
5255 167