Saatja: RAB rahapesu <
[email protected]>
Saadetud: 02.12.2024 13:22
Adressaat: Triinu Matso <
[email protected]>
Teema: Vastus selgitustaotlusele: Küsimus RahaPTS rakendamise kohta
Manused: ~WRD0002.jpg; image003.jpg; image004.png; image005.png
Tere
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise
seaduse § 2 lg 2 p 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 04.11.2024 esitatud selgitustaotlusele.
Selgitustaotluses olete esitanud küsimused krediidiasutuse poolt kohaldatavate hoolsusmeetmete
osas.
Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) ülesanded on sätestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise seaduse (kättesaadav https://www.riigiteataja.ee/akt/113032019126?leiaKehtiv) § 54
lõike 1 punktides 1–11, millest tulenevalt on RAB valitsusasutus, mille põhiülesanded on rahapesu
ja terrorismi rahastamise tõkestamine Eestis. RAB analüüsib ja kontrollib kohustatud subjektidelt
ning teistelt isikutelt laekunud teavet rahapesu või terrorismi rahastamise kahtluse kohta. RAB
ülesannete hulka ei kuulu ja RAB pädevuses ei ole krediidiasutuste kliendisuhete raames tekkivate
küsimuste lahendamine. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi
RahaPTS) kohaselt peavad kohustatud isikud (kelle hulka kuuluvad ka krediidiasutused) järgima
RahaPTS-is sätestatud nõudeid ja kohustusi. Kohustatud isik juhindub RahaPTS § 14 tulenevalt
hoolsusmeetmete kohaldamisel enda poolt koostatud sisemistest protseduurireeglitest. Kohustatud
isikul tuleb arvestada RahaPTS nõuete täitmisel enda tegevuse, ärimudeli ja äristrateegiaga
kaasnevate rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega ning sätestatud riskiisuga. Eeltoodu
arvesse võttes saab kliendisuhte raames selgitusi jagada kõige paremini siiski konkreetne
krediidiasutus ise, kelle poole soovitame Teil täiendavate selgituste saamiseks pöörduda.
RAB-i käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning
selgituste põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja
esitatud faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel, mida RAB ei saanud
selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From: Triinu Matso <
[email protected]>
Sent: Monday, November 4, 2024 4:44 PM
To: RAB rahapesu <
[email protected]>
Subject: Küsimus RahaPTS rakendamise kohta
Tere
Päästeametil tekkis küsimus seoses sellega, et Eestis tegutsev pank soovib videosilla teel Päästeameti
allkirjaõigusliku isiku ehk peadirektori tuvastamist ning kliendiandmete-küsimustiku täitmist (seda
olukorras kus leping on juba sõlmitud). Kliendiandmete juures tuleb välja tuua erinevaid andmeid sh
näiteks tegelik kasusaaja jne.
Tulenevalt sellest, et me ei puutu igapäevaselt antud tingimustega kokku ning lähiajast sellist kogemust ei
ole, siis palume teilt täiendavat informatsiooni, kas antud tegevused/protseduurid on riigiasutuste puhul
tavapärased ning tulenevad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest?
Eeltoodust tulenevalt palume täpsustada:
- kas pank on kohustatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest tulenevat
kontrolli ja nõudeid täitma ka riigiasutuse suhtes, kui sõlmitakse riigihanke tulemusena sõidukite
kasutusrendilepinguid?
- kui vastus on jah, siis kes on sellisel juhul riigiasutuse puhul tegelik kasusaaja?
Ette tänades ning vastust ootama jäädes.
Lugupidamisega
Triinu Matso
õigusosakond
jurist-hankemenetleja
mob: +372 5393 3275
[email protected]
PÄÄSTEAMET
Raua 2 | 10124 Tallinn
rescue.ee
ohutusportaal.paasteamet.ee