Saatja: RAB rahapesu <
[email protected]>
Saadetud: 23.10.2024 13:16
Adressaat: ERGO EE Ametlik <
[email protected]>
Koopia: <
[email protected]>
Teema: Vastus selgitustaotlusele (Küsimus seoses RahaPTS § 17 lg 2 tõlgendamisega)
Manused: image001.jpg
Tere
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise
seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 25.09.2024 selgitustaotlusele.
Soovite Rahapesu Andmebüroo (RAB) seisukohta, kas RahaPTS § 17 lg-s 2 ja RahaPTS § 17 lg-
s 4 sätestatuga on kooskõlas olukord, kus kontaktisikuks on ERGO Life Insurance SE
Baltikumiülese rahapesu tõkestamise osakond. Kontaktisiku ülesannete täitmise eest vastutaks
nimetatud osakonna juht, kes mh vastutab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise
vastavuskontrolli eest ning kelle alaline elukoht on Läti Vabariigis (MLRO). MLRO alluks otse
rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vastavuskontrolli eest vastutavale juhatuse
liikmele (Baltikumiüleses struktuuris). MLRO-le omakorda alluks Eesti AML spetsialist, kes
tegeleb Eesti üksuses hoolsusmeetmete rakendamisega, suhtleks koos MLRO-ga teiste
osakondadega, monitooriks seadusemuudatusi, suhtleks vajadusel kohalike järelevalveasutustega,
informeeriks regulaarselt MLRO-d ning tagaks koos MLRO-ga õigusaktide ja eeskirjade täitmist.
Selgitame, et Teie poolt kirjeldatud olukord, kus kontaktisiku ülesandeid täidab struktuuriüksus
(ERGO Life Insurance SE Baltikumiülese rahapesu tõkestamise osakond), mis allub otse
rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vastavuskontrolli eest vastutavale juhatuse
liikmele, on kooskõlas RahaPTS § 17 lg-tega 2 ja 4. Kontaktisiku ülesandeid võib täita ka
struktuuriüksus, kui struktuuriüksus ja tema töötajad vastavad RahaPTS §-s 17 sätestatud
nõuetele.
Selgitame täiendavalt, et täpsemad nõuded kontaktisikule on sätestatud RahaPTS § 17 lg s 5.
Selle kohaselt võib kontaktisikuks määrata üksnes isiku, kes töötab alaliselt Eestis ning kellel on
kontaktisiku ülesannete täitmiseks vajalik haridus, kutsealane sobivus, vajalikud võimed,
isikuomadused ja kogemused ning laitmatu maine. Kontaktisiku määramine kooskõlastatakse
Rahapesu Andmebürooga. Kui vastavalt RahaPTS § 17 lg-le 4 täidab kontaktisiku ülesandeid
struktuuriüksus, siis struktuuriüksuse puhul peaks kõik struktuuriüksuse töötajad vastama ka
RahaPTS § 17 lg-s 5 sätestatud nõuetele. Täpsustame, et RahaPTS § 17 lg-s 5 sätestatud alaliselt
Eestis töötamise nõuet tuleb vaadelda eesmärgipäraselt. RahaPTS seletuskirja kohaselt täidab
alaliselt Eestis töötamise nõue efektiivse, ajakohase, turvalise ning teadliku suhtluse eesmärki.
Seega, kui kontaktisiku ülesandeid täidab struktuuriüksus, peavad alaliselt Eestis töötamise
nõudele vastama kindlasti kõik need töötajad, kelle ülesannete hulka kuulub suhtlus
järelevalveasutustega. Kontaktisiku ülesannete täitmiseks on vajalik ka juurdepääs dokumentidele
ja teabele, mida samuti võib olla keerukas tagada distantsilt.
Käesolev vastus on koostatud Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete põhjal. RAB-i
seisukoht võib muutuda vastavalt tegelike asjaolude muutumisele või muul põhjusel, mida RAB
ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Vastusega ei anta sisulist hinnangut Teie
poolt kirjeldatud struktuuriüksuse ja tema töötajate kontaktisiku nõuetele vastavuse või mitte
vastavuse kohta, vaid selgitatakse RahaPTS-ist tulenevaid kontaktisiku nõudeid. Kontaktisiku
sobivust hinnatakse eraldi kontrolli käigus pärast RahaPTS § 17 lg-s 6 sätestatud info saamist.
Lugupidamisega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From: ERGO EE Ametlik <
[email protected]>
Sent: Tuesday, September 24, 2024 2:42 PM
To: RAB rahapesu <
[email protected]>
Cc: Anna Aleksejeva <
[email protected]>
Subject: Küsimus seoses RahaPTS § 17 lg 2 tõlgendamisega
Tähelepanu!
Kiri saabus väljastpoolt ametit/RM valitsemisala. Palume linke ja faile mitte avada, kui kiri on saabunud tundmatult aadressilt!
Tere
ERGO Life Insurance SE Eesti filiaali esindajana pöördun Rahapesu Andmebüroo poole küsimusega seoses
RahaPTS § 17 lg 2 tõlgendamisega.
Heade soovidega
Ivo Viires
Juriidilise osakonna juhataja
T. +372 682 4514 | M. +372 505 7740
[email protected] | www.ergo.ee
ERGO Insurance SE | ERGO Life Insurance SE Eesti filiaal
Veskiposti 2/1, 10138 Tallinn, Eesti