Saatja: RAB rahapesu <
[email protected]>
Saadetud: 17.10.2024 09:03
Adressaat: Lea Pau <
[email protected]>
Teema: RE: Küsimus korrespondentsuhte kohta
Manused: image001.jpg
Tere
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2
lg 2 p 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 19.09.2024 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete
esitanud küsimuse seoses korrespondentsuhtega.
Täpsemalt olete oma selgitustaotluses küsinud, kas krediidiasutuste ja finantseerimisasutuste
omavaheliste suhete all tuleb mõista ka tavapärast kliendisuhet panga ja elukindlustusandja vahel, kus
elukindlustusandjal on arvelduskonto pangas, mille kaudu elukindlustusandja kogub kindlustusmakseid
oma elukindlustuslepingute klientidele ja maksab välja kindlustushüvitisi.
Tulenevalt korrespondentsuhte mõiste määratlusest rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise
seaduses (RahaPTS § 7) on selgitustaotluses kirjeldatud juhul tegemist korrespondentsuhtega
krediidiasutuse ja finantseerimisasutuse vahel. Finantseerimisasutuse mõiste on avatud RahaPTS § 6 lg-s
2.
Kuivõrd riiklikku järelevalvet Finantsinspektsioonilt tegevusloa saanud kindlustusseltside ja
kindlustusvahendajate üle teostab Finantsinspektsioon, soovitame edasiste täpsustavate küsimustega
pöörduda Finantsinspektsiooni poole.
RAB-i käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning
selgituste põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud
faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel, mida RAB ei saanud selgitustaotlusele vastamisel
arvesse võtta.
Lugupidamisega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From: Lea Pau <
[email protected]>
Sent: Thursday, September 19, 2024 4:10 PM
To: RAB rahapesu <
[email protected]>
Subject: Küsimus korrespondentsuhte kohta
Tähelepanu!
Kiri saabus väljastpoolt ametit/RM valitsemisala. Palume linke ja faile mitte avada, kui kiri on saabunud tundmatult aadressilt!
Tere
Palun abi RahaPTS tõlgendamisel.
Kuidas tõlgendada korrespondentsuhet RahaPTS § 7 lg 2 mõistes: kas krediidiasutuste ja
finantseerimisasutuste omavahelise suhte all tuleb mõista ka tavapärast kliendisuhet panga ja
elukindlustusandja vahel, kus elukindlustusandjal on arvelduskonto pangas, mille kaudu
elukindlustusandja kogub kindlustusmakseid oma elukindlustuslepingute klientidelt ja maksab välja
kindlustushüvitisi?
§ 7. Korrespondentsuhe
Korrespondentsuhe käesoleva seaduse tähenduses on:
2) krediidiasutuste ja finantseerimisasutuste omavahelised suhted, sealhulgas sellised suhted, mille
puhul korrespondentasutus osutab respondentasutusele sarnaseid teenuseid tema klientide teenindamiseks,
ning sellised suhted, mis on loodud väärtpaberitehingute või rahaülekannete tegemiseks.
Heade soovidega / Best regards
Lea Pau
Jurist / Lawyer
T. | M. 5139779
[email protected] | www.ergo.ee
ERGO Insurance SE | ERGO Life Insurance SE Eesti filiaal
Veskiposti 2/1, 10138 Tallinn, Eesti