Erkki Keldo Teie 18.11.2025 nr 2-2/3920-1
Majandus- ja Kommunikatsiooniministeerium
Meie 09.12.2025 nr 1.2-3/83-2
Rahapesu Andmebüroo arvamus
majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse
ja riigilõivuseaduse täiendamise seadusele
(eksperimenteerimisprojekt)
Lugupeetud majandus- ja tööstusminister
Rahapesu Andmebüroo (RAB), olles tutvunud majandusseadustiku üldosa seaduse ja riigilõivu
seaduse täiendamise seaduse eelnõuga, esitab alljärgnevad märkused ja tähelepanekud.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 54 lõike 1 punkti 11 kohaselt
on RAB-i ülesandeks tegevuslubade taotluste lahendamine, majandustegevuse peatamine või
keelamine või tegevusloa peatamine või kehtetuks tunnistamine majandustegevuse seadustiku
üldosa seaduses (MsÜS) sätestatud korras, arvestades RahaPTS-i erisusi. Eelnõu kohaselt
võimaldab MsÜS muudatustega loodud üldine eksperimenteerimisraamistik teha erandeid
kehtivatest nõuetest, kuid igas valdkonnas peab selle võimaluse selgelt ette nägema
asjassepuutuvas eriseaduses. Selleks, et siduda konkreetne eriseadus MsÜS-i loodava
eksperimenteerimisraamistikuga, on vaja eriseadust täiendada viitega MsÜS-i asjakohastele
sätetele. Eelnõus keskendutaksegi just nendele tegevusaladele, mis vajavad tegevusluba, et
eksperimendi raames oleks võimalik teenust osutada ja projekti katsetada ilma luba omamata.
Oleme seisukohal, et eelnõuga kavandatav nn regulatory sandbox võib omada RAB-i
järelevalvefunktsiooniga potentsiaalset puutumust, mille lõplik maht ja sisu hetkel eelnõust ei
järeldu. Teadaolevalt ei ole RahaPTS-i täna sellist viidet kavandatud, aga kui RahaPTS-i peaks
tulevikus sellist eksperimentaalraamistikku siiski kavandama, tõusetuvad RAB-i hinnangul
mõningad murekohad.
RAB on seisukohal, et eelnõuga plaanitav 15-tööpäevaline tähtaeg majandushaldusasutusele
otsustamiseks on liiga lühike. Seda isegi arvestades, et puuduste kõrvaldamiseks on võimalik anda
veel 15 tööpäeva ja siis teha 15 tööpäeva jooksul otsus. Nimelt esitatakse eelnõu kohaselt
dokumentatsioon inglise keeles. Samuti võtab aega projektist aru saamine ning hindamine, kas
seda projekti on võimalik läbi viia ja seaduse järgimist kontrollida. Seega tundub kavandatav
ajaraam napp – eriti kui arvestada, et tõenäoliselt on tegemist tehniliste projektidega
(automatiseerimine, uued tehnoloogiad vms) ja majandushaldusasutus peab sellele hinnangu
andma. Palume seega kaaluda eelnõuga sätestatud tähtaegade pikemaks muutmist.
Pronksi 12 / 10117 Tallinn / 696 0500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
Ühtlasi on eelnõu juurde koostatud seletuskirjas selgitatud, et kui eriseadus näeb ette, on
majandushaldusasutusel õigus küsida ettevõtjalt järelevalvetasu projekti regulaarse järelevalve
eest (vt punkt 3.1.5). Kui RAB-ile ei nähtaks eriseaduses ette järelevalvetasu, siis pannakse RAB
võrreldes teiste majandushaldusasutustega, kellel selline tasu on, ebavõrdsesse olukorda. Sellise
eksperimenteerimisprojekti praktikas rakendamise puhul ei oleks mõistlik, kui RAB peaks ilma
täiendava ressursita valvama, kas projektiga on tagatud RahaPTS-i nõuete järgimine. Ehkki
seletuskirjas on välja toodud, et järelevalvetasu võiks rakenduda pigem eriolukordades, võiks siin
arvesse võtta, et tegemist ei ole nn ametliku järelevalvesubjektiga, vaid ettevõttega, kes tegutseb
ilma tegevusluba omamata projekti raames ning võib seetõttu arvestatava tõenäosusega omada
pigem kõrgemat rahapesu ja terrorismi rahastamise riski.
***
Täname võimaluse eest arvamust avaldada ja oleme vajadusel valmis vastama täiendavatele
küsimustele.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
2 (2)