Pöördumine

Saatja: Triinu Suur <[email protected]> Saaja: rahapesu - RAB Teema: Järelepärimine: Hoolsusmeetmete kohaldamine juriidiliste isikute nimedes esinevate lühendite ja sümbolite kontrollimisel Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga. Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada. Tere Pöördume Teie poole palvega saada täpsustavaid suuniseid kliendi hoolsusmeetmete (KYC) rakendamise kohta. Oleme oma protsessides pööranud kõrgendatud tähelepanu Teie poolt koolitustel viidatud soovitusele kontrollida juriidiliste isikute nimedes, e-posti aadressides ja muudes andmetes esinevaid lühendeid, numbrilisi kombinatsioone või sõnaühendeid, mis võivad viidata ebaseaduslikule tegevusele või radikaliseerumisele. Seoses sellega on meil tekkinud praktilisi küsimusi meetmete proportsionaalsuse ja metoodika osas: 1. Andmete kogumise allikas: Kas RAB-i ootus on, et kohustatud isik tuvastab lühendite või ebatavaliste nimekombinatsioonide tähenduse esmajärjekorras iseseisva analüüsi (nt avatud allikad, avalikud registrid, sümbolite andmebaasid) kaudu? 2. Kliendilt küsimise asjakohasus: Kas praktika, kus kliendilt küsitakse otse nime või lühendi tähendust, on Teie hinnangul piisav ja asjakohane meetme täitmiseks? Arvestades, et pahatahtlik klient võib anda eksitavaid selgitusi, siis millisel määral peaksime tuginema kliendi ütlustele versus omaalgatuslikule uurimistööle? 3. Uinutamise oht: Kuidas soovitab RAB vältida olukorda, kus kliendi antud näiliselt loogiline selgitus lühendile uinutab kohustatud isiku valvsuse, kuigi tegelikult võib tegu olla varjatud viitega kuritegelikule sisule? Meie eesmärk on täita hoolsusmeetmeid viisil, mis on sisuliselt efektiivne, kuid ei riivaks põhjendamatult heausksete klientide kliendikogemust. Teiepoolne selgitus aitaks meil disainida täpsemaid sise-eeskirju ja vähendada ebamõistlikku koormust nii töötajatele kui klientidele. Lugupidamisega / Best regards, Triinu Suur Compliance Team