Vastuskiri

Saatja: RAB rahapesu <[email protected]> Saadetud: 13.12.2023 14:44 Adressaat: Marie Frosch | NJORD <[email protected]> Teema: Vastus selgitustaotlusele - AML hoolsusmeetmete kohaldamine Manused: image002.jpg; image003.png Tere Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 09.11.2023 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete esitanud küsimuse hasartmängukorraldajale kohalduvate hoolsusmeetmete sätete osas. Selgitame Teie poolt esitatud küsimuse osas esmalt järgnevat. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 2 lõike 1 punkti 3 kohaselt kohaldatakse antud seadust hasartmängu, välja arvatud kaubanduslik loterii, korraldajatele. RahaPTS § 19 kehtestab hoolsusmeetmete kohaldamise kohustuse alused vastavalt IV rahapesu tõkestamise direktiivi artiklile 11 (kättesaadav: https://eur- lex.europa.eu/legal- content/ET/TXT/?uri=CELEX:02015L0849-20210630). Nagu ka pöördumises viitasite RahaPTS § 19 lg 1 p 1 kohaselt kohaldab kohustatud isik hoolsusmeetmeid ärisuhte loomisel. Sama sätte lg 3 kohaselt kohaldab hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmeid vähemalt võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi antav või saadav summa on vähemalt 2000 eurot või sellega võrdväärne summa muus vääringus, sõltumata sellest, kas rahaline kohustus täidetakse ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni ühekuuse perioodi jooksul. Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) on seisukohal, et hoolsusmeetmete kohaldamise kohustusel peaksid hasartmängukorraldajad juhinduma peaasjalikult RahaPTS § 19 lg-st 3 kui erisättest, millest tulenevalt hasartmängukorraldajad on kohustatud kohaldama hoolsusmeetmeid vähemalt juhul, kui on täidetud lg-s 3 toodud eeldused. Märgime aga täiendavalt, et RahaPTS § 19 lg 1 p 4 kohaselt lasub kohustatud isikutel hoolsusmeetmete kohaldamise kohustus ka rahapesu või terrorismi rahastamise kahtluse korral, hoolimata ükskõik millisest seaduses nimetatud mööndusest, erandist või piirsummast. Samuti tuleks kohustatud isikutel kohaldada hoolsusmeetmeid juhtudel kui on kahtlusi varem kontrollitud kliendi poolt esitatud dokumentide või andmete piisavuses või tõelevastavuses (RahaPTS § 19 lg 1 p 3). RAB-i käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel, mida RAB ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega  Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee From: Marie Frosch | NJORD <[email protected]> Sent: Thursday, November 9, 2023 1:26 PM To: RAB rahapesu <[email protected]> Subject: AML hoolsusmeetmete kohaldamine Tähelepanu! Kiri saabus väljastpoolt ametit/RM valitsemisala. Palume linke ja faile mitte avada, kui kiri on saabunud tundmatult aadressilt! Tere Pöördume Rahapesu Andmebüroo poole, et täpsustada AML hoolsusmeetmete kohaldamise kohustust Eesti kaughasartmängu korraldajatele. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) § 19 lg 1 p-s 1 on sätestatud, et kohustatud isik kohaldab hoolsusmeetmeid ärisuhte loomisel. Sama sätte lõikes 3 on sätestatud, et hasartmängukorraldaja kohaldab hoolsusmeetmeid vähemalt võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi antav või saadav summa on vähemalt 2000 eurot /…/ ühekuuse perioodi jooksul. Meie küsimus seisneb selles, kas hasartmängukorraldajale kohalduvad mõlemad ülalmainitud sätted ehk kas hoolsusmeetmeid peaks kohaldama juba siis, kui hasartmängija teeb konto ehk nn ärisuhte loomisel? Või peab hasartmängukorraldaja kohaldama hoolsusmeetmeid üksnes RahaPTS § 19 lg 3 alusel vähemalt võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi antav või saadav summa on vähemalt 2000 eurot /…/ ühekuuse perioodi jooksul. Hoolsusmeetmed mõlemal juhul on samasugused ehk seadusest ei tulene, et RahaPTS § 19 lg 3 alusel peaks olema tegemist tugevdatud hoolsusmeetmetega. Milline on RABi tõlgendus antud olukorras? Parimate tervitustega / Best regards Marie Frosch Juri s ti abi / Legal assistant NJORD Advokaadibüroo OÜ Tel liskivi 60/2 10412 Ta l linn, Estonia Tel ephone: +372 667 6440 Regi stry code: 11176771 www.njordlaw.com Mobi le: +372 5663 3610 Ma i l : [email protected] Privileged/confidential information may be contained in this message. If you are not the addressee indicated in this message (or responsible for delivery of the message to such person), you may not copy or deliver this message to anyone. In such case, we kindly ask you to telephone or e- mail us and permanently delete the e-mail and any attachments to it from your system. Thank you in advance for your co-operation.