Saatja: RAB rahapesu <
[email protected]>
Saadetud: 28.08.2023 15:47
Adressaat: Marie Frosch | NJORD <
[email protected]>
Teema: RE: AML hoolsusmeetmete kohaldamine
Manused: image002.jpg; image003.png
Lugupeetud NJORD Advokaadibüroo OÜ
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse §
2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 28.04.2023 esitatud selgitustaotlusele.
Olete palun selgitada kas hasartmängukorraldaja poolt hoolsusmeetmete rakendamine võib toimuda
sisse- ja väljamakse tegemisel ajal, mitte võidu väljamaksmisel nagu sätestab rahapesu ja terrorismi
rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS)? Ehk et kas seaduses sätestatud tingimusi oleks õige
tõlgendada nii, et hoolsusmeetmeid võib ka rakendada tehingutasandil ainult sisse ja väljamakse
(ühekordne või kumulatiivne) 30-päevase perioodi jooksul? Või tuleb igal juhul hoolsusmeetmeid
rakendada ka võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi antav või saadav
summa on vähemalt 2000 eurot.
RahaPTS § 19 lg 3 sätestab, et hasartmängukorraldaja kohaldab hoolsusmeetmeid vähemalt võidu
väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi antav või saadav summa on vähemalt
2000 eurot või sellega võrdväärne summa muus vääringus, sõltumata sellest, kas rahaline kohustus
täidetakse ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni ühekuuse perioodi jooksul.
RAB selgitab, et kohustatud isiku üks peamisi kohustusi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisel
on ennetavate meetmete ehk hoolsusmeetmete kohaldamine. Hoolsusmeetmete kohaldamise eesmärk
on eelkõige tõkestada kuritegelikul teel saadud vara varjamist, muundamist jms rahapesu erinevates
faasides, tõkestada terrorismi rahastamist illegaalsest kui ka legaalsest allikast pärit rahaliste vahendite
arvelt, tõkestada ettevõtja kasutamist massihävitusrelvade rahastamisel või finantssanktsioonidest
kõrvalehoidmisel jne.
Soovitame Teil tutvuda RAB-i juhendiga „Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimine ning
hoolsusmeetmete kohaldamine Rahapesu Andmebüroo järelevalvatavatele kohustatud isikutele“, mis on
leitav https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid#rahapesu-ja-terroris
Eelnimetatud juhendi punktis 4.7.10 on välja toodud hasartmängukorraldaja hoolsusmeetmete erisused.
Juhendi punktis 4.7.10.1. on selgitatud, et hasartmängukorraldaja kohaldab hoolsusmeetmeid vähemalt
võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlemal korral, kui kliendi antav või saadav summa on
vähemalt 2000 eurot või sellega võrdväärne summa muus vääringus, sõltumata sellest, kas rahaline
kohustus täidetakse ühe maksena või mitme seotud maksena kuni ühe kuu jooksul.
Eeltoodust tulenevalt tuleb hoolsusmeetmeid rakendada nii võidu väljamaksmisel kui ka panuse
tegemisel. Kui mõlema puhul ületab summa 2000 eurot, siis tuleb hoolsusmeetmeid rakendada mõlemal
juhul ja seda 30-päevase perioodi jooksul.
Rahapesu Andmebüroo toob täiendavalt välja, et käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on
koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. Rahapesu
Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste
asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele
vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From: Marie Frosch | NJORD <
[email protected]>
Sent: Thursday, July 27, 2023 10:31 AM
To: RAB rahapesu <
[email protected]>
Subject: AML hoolsusmeetmete kohaldamine
Tere
Pöördume Rahapesu Andmebüroo poole, et täpsustada AML hoolsusmeetmete kohaldamist
hasartmängu korralduses.
Nimelt on rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS) § 19 lg-s 3 sätestatud, et
hasartmängukorraldaja kohaldab hoolsusmeetmeid vähemalt võidu väljamaksmise, panuse tegemise või
mõlema korral, kui kliendi antav või saadav summa on vähemalt 2000 eurot /…/ ühekuuse perioodi
jooksul.
Kas hasartmängukorraldaja poolt hoolsusmeetmete rakendamine võib toimuda sisse- ja väljamakse
tegemisel ajal, mitte võidu väljamaksmisel /…/ nagu sätestab RahaPTS? Ehk et kas seaduses sätestatud
tingimusi oleks õige tõlgendada nii, et hoolsusmeetmeid võib ka rakendada tehingutasandil ainult sisse-
ja väljamakse (ühekordne või kumulatiivne) 30-päevase perioodi jooksul? Või tuleb igal juhul
hoolsusmeetmeid rakendada ka võidu väljamaksmise, panuse tegemise või mõlema korral, kui kliendi
antav või saadav summa on vähemalt 2000 eurot.
Parimate tervitustega / Best regards
Marie Frosch
Juri s ti abi / Legal assistant
NJORD Advokaadibüroo OÜ
Tel liskivi 60/2
10412 Ta l linn, Estonia
Tel ephone: +372 667 6440
Regi stry code: 11176771
www.njordlaw.com
Mobi le: +372 5663 3610
Ma i l :
[email protected]
NB! Al a tes 1. ja anuarist 2023 kehtivad NJORD Advokaadibüroo teenuste puhul uued üldtingimused. Uute üldtingimustega saate
tutvuda siit.
Please note tha t a s from 1 Ja nuary 2023, a l l our servi ces will be performed under our new general terms and conditions. The
new general terms a nd conditions a re available here.
Privileged/confidential information may be contained in this message. If you are not the addressee indicated in this message (or responsible for
delivery of the message to such person), you may not copy or deliver this message to anyone. In such case, we kindly ask you to telephone or e-
mail us and permanently delete the e-mail and any attachments to it from your system. Thank you in advance for your co-operation.