Vastuskiri

Saatja: RAB rahapesu <[email protected]> Saadetud: 17.04.2023 09:45 Adressaat: Vladislav Linko // Hedman <[email protected]> Teema: RE: Virtuaalvääringu teenusepakkuja kohustused seoses pettusskeemidega Manused: image004.jpg; image005.png; image006.png; image007.jpg Tere Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 17.03.2023 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete esitanud küsimused virtuaalvääringu teenuse pakkuja kohustuse kohta teavitada Rahapesu Andmebürood (edaspidi RAB) seoses petuskeemidega. Selgitame, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) §-s 54 on sätestatud RAB ülesanded ja nende hulka ei kuulu kriminaalasjade menetlemine, millisele järeldusele oleta ka ise oma pöördumises jõudnud. Seega kuriteo ohvriks langemise korral tuleks sellest teavitada võimalikult kiiresti Politsei- ja Piirivalveametit. Sellegi poolest võib Teie poolt kirjeldatud juhtudel olla vajadus teavitada ka RAB-i, näiteks kui tegemist on arvestatava kahju tekkimise ja kliendisuhte lõpetamisega. Kelmuse toime pannud klient võib liigutada kuriteo tulemusena saadud varasid läbi teiste virtuaalvääringu teenusepakkujate ning sealt edasi finantssüsteemi, mis võimaldab kasutada majandusruumi rahapesuks või terrorismi rahastamiseks. Eelnevast tulenevalt ei ole virtuaalvääringu teenusepakkujal kohustust teavitada RAB-i arvutikelmuse ohvriks langemisest, kuid sellistel juhtudel peaks teenuse pakkuja kindlasti alati eraldiseisvalt kaaluma ka RAB-i teavitamise vajadust, et takistada võimalikku rahapesu või terrorismi rahastamist. Juhime tähelepanu, et RahaPTS § 49 lõike 1 kohaselt, kui kohustatud isik tuvastab majandus- või kutsetegevuse, ametitoimingu või ametiteenuse osutamise käigus tegevuse või asjaolud, mille tunnused osutavad kuritegelikust tegevusest saadud tulu kasutamisele, terrorismi rahastamisele või sellega seotud kuritegude toimepanemisele või sellise tegevuse katsele või mille puhul tal on kahtlus või ta teab, et tegemist on rahapesu või terrorismi rahastamisega või sellega seotud kuritegude toimepanemisega, on ta kohustatud sellest viivitamata, kuid hiljemalt kaks tööpäeva pärast tegevuse või asjaolude tuvastamist või kahtluse tekkimist, teatama Rahapesu Andmebüroole. Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee From: Vladislav Linko // Hedman <[email protected]> Sent: Thursday, March 16, 2023 2:36 PM To: RAB rahapesu <[email protected]> Subject: Virtuaalvääringu teenusepakkuja kohustused seoses pettusskeemidega Tere! Soovime uurida RAB seisukoha seoses rahapesu teadete esitamisega. Virtuaalvääringu teenusepakkujad võivad langeda arvutikelmuste ohvriks, mille käigus teenusepakkuja klient teadlikult kasutab ära viga infosüsteemides ning ebaseaduslikult sekkub teenusepakkuja andmetöötlusprotsessi teenusepakkujale kuuluvate varade omandamiseks. Kliendisuhe võib sellisel juhul olla viivitamatult lõpetatud kliendipoolse lepingurikkumise tõttu. Seejärel teenusepakkuja võib tuvastada, et väljaviidud varade päritolu varjatakse detsentraliseeritud lahenduste abil. Sealjuures väljaviidud varade suurus ei mõjuta omavahendite suurust piisavalt, et ohustada teiste klientide nõudeid. Seadus ega RAB-i juhendid ei anna selget vastust küsimusele, kas rahapesuteate esitamist eeldatakse juhul, kui teenusepakkuja langeb arvutikelmuse ohvriks. RAB-i pädevuste analüüsi tulemusena jõudsime järeldusele, et RAB-l puudub pädevus kirjeldatud juhtumite menetlemiseks. Siiski, selguse ja koostöö edendamise huvides sooviksime teada RAB-i hinnangut eelkirjeldatu osas. Ette tänades Vladislav Linko Associate | Advokaat [email protected] Linkedin hedman.legal | +372 6 645 250 | Rotermanni 8, 10111, Tallinn, Estonia This e-mail and its contents are confidential. If you are not an intended recipient of this email, please delete it and notify the sender. Ranked in Chambers Fintech 2022 and Legal 500 guides