Gert Omar Tamuri Teie 24.03.2021
Gate to Baltics OÜ
[email protected] Meie 23.04.2021 nr 1.2-2/12-2
Vastus selgitustaotlusele
Edastame vastuse Teie 24. märtsi selgitustaotlusele seoses ICO raames tokenite ringlusesse
laskmisest. Täpsemalt soovite vastust küsimusele kuidas saab kasutada detsentraliseeritud
krüptovaluuta vahetuse platvormi tokenite ringlusesse laskmiseks.
Märgime eelnevalt ära, et selgitustaotlusest ei selgunud täpselt, kas küsimuse eesmärgiks on
tegevusloaga seonduv teave või hoolsusmeetmetega seonduv teave, seega proovime vastuse
esitada mõlema küsimuse raames. Kuivõrd Teie 23. veebruaril esitatud selgitustaotlusele esitatud
vastuses1.2-2/9.2 oleme tegevuslubade taotluse kohustuse ja pädeva järelevalveasutuse
kohustuse välja toonud, siis eeldame, et küsimus puudutab rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) alusel hoolsusmeetmete kohaldamist.
Kahjuks ei selgu Teie 24. märtsi selgitustaotlusest vastava analüüsi tulemus, mis tähendab, et
Rahapesu Andmebürool ei ole võimalik anda ammendavat vastust esitatud küsimusele.
Hoolsusmeetmete kohaldamise ulatus ja kohustus sõltub muuhulgas ka kohustatud isiku
regulatsiooni alla kuulumisest ja pädevast järelevalveasutusest. Juhul, kui Teie planeeritud
tegevus kuulub Finantsinspektsiooni loa alla palume küsimusega pöörduda Finantsinspektsiooni
poole. Juhul, kui ettevõtte üldine tegevus on virtuaalvääringu teenuse pakkumine, siis kuulub
ettevõtte Rahapesu Andmebüroo tegevusloa ja järelevalve alla, aga seda siiski seaduses
sätestatud ulatuses. See tähendab, et virtuaalvääringu tegevusloaga ettevõte, kes korraldab ICO
tokenite osas, mis ei ole virtuaalvääringud, ei paku sellel hetkel virtuaalvääringu teenust ning
sellele ei laiene RahaPTS hoolsusmeetmete kohaldamise kohustus – tegemist ei ole tegevusloa
regulatsiooni alla kuuluva tegevusega. Siiski tuleb hinnata, kas tegemist võib olla
Finantsinspektsiooni tegevusloa alla kuuluva tegevusega, millisel juhul tuleks vahetada
tegevusluba.
ICO korraldamisel, mille puhul on tegemist virtuaalvääringutega, tuleb hinnata, kas tegemist on
virtuaalvääringute omavahel või raha vastu vahetamisega või rahakoti teenuse pakkumisega. Kui
sellist asjaolu ei esine ei ole tegemist virtuaalvääringu teenuse alla kuuluva tegevusega ning
sellisele tegevusele ei laiene kohustust kohaldada RahaPTS hoolsusmeetmeid. Juhul, kui
tegemist siiski on virtuaalvääringutega ja virtuaalvääringu teenuse pakkumisega tuleb lähtuda
seaduses sätestatust – ehk tegemist oleks ICO puhul ärisuhte loomisega RahaPTS mõistes, sest
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
see eeldab poolte vahel suhte teatavat kestvust, mille jooksul tehakse korduvalt eraldiseisvaid
tehinguid. Hoolsusmeetmeid tuleb kohaldada enne ärisuhte loomist. Kui hoolsusmeetmeid
kohaldada ei ole võimalik ei tohi teenust pakkuda, sest vastasel juhul on tegemist RahaPTS
nõuete rikkumisega.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Marget Lundava
Juhtumianalüüsi osakond
osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes
2