Anu Hännikäinen Teie 02.03.2021
Westaqua-Distribution OÜ
[email protected] Meie 01.04.2021 nr 6-3/35-2
Lugupeetud Anu Hännikäinen
Täname Teid pöördumise eest.
Palusite Rahapesu Andmebüroolt (edaspidi RAB) nõu, kas tulenevalt Teie ettevõtte tegevuse
selgitusest allute rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele (edaspidi RahaPTS)
ning vajate tegevusluba. Selgitasite, et ettevõte tegevus on suunatud korporatsiooni
rahvusvahelise äritegevuse laiendamisele, turuosa suurendamisele läbi finantstegevuse ehk
hakkate vajadusel andma äriühingutele (seotud osapooltele) omavahenditest (äri)laenu (va.
eraisikud). Lisasite, et oma töötajatele laenu andmist Te hetkel ei välista.
Tulenevalt Teie selgitusest, juhul kui väljastate laenu ainult äriühingutele ehk juriidilistele
isikutele, siis kohaldub Teile RahaPTS kui finantseerimisasutusele ning Teil tuleb taotleda RAB-
lt tegevusluba. Juhul, kui Teil on siiski plaanis hakata väljastama ka oma töötajatele laenu ehk
füüsilistele isikutele, siis tuleb tegevusluba taotleda Finantsinspektsioonilt. Seega soovitame
esmalt enne tegevusloa taotlemist läbi mõelda, kas ja millal on Teil plaanis väljastada
tarbijakrediiti eraisikutele, et siis koheselt taotleda tegevusluba vastavalt asutuselt.
Lisaks küsisite, kas Teie poolt valitud EMTAK kood 64929 on valitud vastavalt Teie kirjeldatud
tegevusalale. Märgime, et vastava koodi selgitus, muu laenuandmine, v.a pandimajad, justkui
sobib Teie kirjeldatud tegevusega, kuid kuna RAB ei väljasta EMTAK koode, siis me pole pädev
asutus kinnitama, kas Teie poolt valitud EMTAK kood on õige.
Küsisite ka täiendavalt, kas info EMTAK koodi muudatustest väljendub Äriregistri andmetes
alles aasta pärast. Paraku ei saa RAB ka siinkohal Teile vastavat kinnitust anda, kuivõrd see ei
kuulu meie pädevusse. Soovitame pöörduda selles küsimuses Äriregistri poole.
Lisaks küsisite, kas laenuintresse tuleb Teil kajastada müügituluna mitte finantstuluna. Antud
küsimus ei kuulu samuti vastamiseks RAB pädevusse, kuivõrd tegemist on raamatupidamisliku
küsimusega.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Marget Lundava
Juhtumianalüüsi osakond
osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412