Selgitustaotlus

Saatja: "Sören Meius" <[email protected]> Saaja: "RAM Info" <[email protected]> Teema: FW: Selgitustaotlus Kuupäev: 2021-03-17 09:11 Palun registreerida selgitustaotlus &nbsp; &nbsp; From: Monika Koolmeister [COBALT] [mailto:[email protected]] Sent: Wednesday, March 17, 2021 11:08 AM To: Sören Meius <[email protected]> Subject: Selgitustaotlus &nbsp; Tere, &nbsp; Tänan eilse telefonivestluse eest seoses RahaPTS § 31 lg 1 sõnastuse tõlgendamisega, eelkõige lauseosa „tehinguga või teenuse osutamise lepinguga seotud väljaminevate maksete kogusumma“ tõlgendamisega. Nimetatud lauseosa paiknes varasemalt seaduse § 31 lõikes 2, mis on alates 2020. a septembrist kehtetu ning on nüüd sarnases sõnastuses sama sätte 1. lõikes. &nbsp; Nimetatud sõnapaari „väljaminevate maksete“ osas ei ole ei RahaPTS‑i esialgse eelnõu seletuskirja tekstis ega ka RahaPTS‑i muutmise eelnõu seletuskirja tekstis täpsustatud, et mida on silmas peetud „väljaminevate maksete“ all, eelkõige juhul, kui finantseerimisasutus osutab makseteenuste asemel muid finantsteenuseid, näiteks krediidi-, investeerimis- või virtuaalvääringu teenuseid. Samuti ei ole antud mõistet täpsustatud FI rahapesu tõkestamise juhendis. &nbsp; Nagu telefoni teel arutatud, viitaks hetkel kehtiv sõnastus lingvistiliselt justkui sellele, et mõeldud on kohustatud isikust väljaminevaid tehinguid (ehk kui vara kantakse finantsasutusest välja), kuid teie hinnangul ei pruukinud see ilmtingimata olla sätte eesmärgiks. &nbsp; Hetkel leidsite, et parim lahendus oleks mõiste sisustamine kohustatud isiku sisereeglites. &nbsp; Võttes aga arvesse, et praktikas on turuosalistele antud olukorras seaduse eesmärk ebaselge, oleksime tänulikud, kui leiaksite võimaluse täpsustada, et mida pidas eelnõu ettevalmistaja silmas sõnapaari „väljaminevad maksed“ all, seda eelkõige juhul, kui tegemist on muude teenustega kui makseteenused. &nbsp; Näiteks krediidi- ja järelmaksu teenuse puhul võiks rahapesu risk realiseeruda eelkõige tagasimakse olukorras (ehk eelkõige, kui tagasimakse toimub kiirelt pärast lepingu sõlmimist või hoopis kolmanda isiku poolt või tagasimakse aluseks oleva vara allikas on kuritegelik). Kas „väljaminevate maksete“ all tuleks krediidilepingu puhul vaadelda suurima rahapesuriskiga tegevusi (ehk krediidi/järelmaksu tagasimaksmist krediidiandjale) ning kohaldada RahaPTS §‑is 31 nimetatud tugevdatud meetmeid isiku tuvastamiseks eelkõige siis? Või tuleks lauseosa „tehinguga või teenuse osutamise lepinguga seotud väljaminevate maksete kogusumma“ all mõista tehingu/teenuse koguväärtust ning asjaolu, kas tegemist on kohustatud isikusse „sisse- või väljatuleva“ maksega ei oma siin tähtsust (hoolimata sõnastusest)? &nbsp; Samas oleks võimalik seaduse otsest keelelist sõnastust arvesse võttes („väljaminevate maksete kogusumma“) järeldada, et eesmärgiks oligi reguleerida vaid makseid, sest nende puhul ongi rahapesu risk kõrgem kui nt krediiditeenuste puhul, ning kui teenusega ei seondu makseteenuseid (või makseid), siis ei olegi lingvistilist sõnastust arvesse võttes olnud antud sätte eesmärgiks kehtestada isiku tuvastamisele erimeetmeid? &nbsp; Sama sätte teise aspektina palume selgitust mõiste kalendrikuu sisustamisel. Eeldame, et „kalendrikuu“ all „maksete kogusumma“ arvestamisel on silmas peetud, et arvestust peetakse iga kuu esimesest kuni viimase päevani ning termin „väljaminevate maksete kogusumma“ hõlmab endas vaid kliendi kontolt väljaminevaid makseid, mitte ei toimu aga topeltarvestust, mis tähendab nt krediidi puhul (kui krediit peaks üldse olema regulatsiooni esemeks), et kogusumma arvestusse läheks kumulatiivselt arvesse nt laenu väljamaksmine ja kliendi poolt edasikandmine asutusest välja. &nbsp;&nbsp; Kuivõrd antud küsimus on teenuseosutajatele oluline, oleksime tänulikud, kui leiaksite võimaluse eelnõu eesmärki selgitada muude teenuste kui makseteenuste kontekstis. &nbsp; Lugupidamise ning heade soovidega, &nbsp; &nbsp; Monika Koolmeister Vandeadvokaat T: +372 665 1888 Kawe Plaza, Pärnu mnt 15 M: +372 5565 4337 Tallinn 10141, Eesti [email protected] www.cobalt.legal Õigusteenuste osutamise üldtingimused on leitavad meie kodulehelt. Käesoleva e-kirja saatjaks on advokaadibüroo COBALT Eestis. COBALT advokaadibürood Eestis, Lätis, Leedus ja Valgevenes on eraldiseisvad juriidilised isikud. Käesolev e-kiri võib sisaldada teavet, mis on konfidentsiaalne ja mille avaldamine saatja eelneva nõusolekuta on keelatud. Juhul, kui te olete käesoleva e-kirja saanud ekslikult, teavitage sellest saatjat telefoni või e-posti teel ja kustutage e-kiri oma süsteemist. Ekslikult saadud e-kirja edastamine, sellest koopiate salvestamine või selle sisu mis tahes isikule avaldamine on keelatud. &nbsp; &nbsp; &nbsp; Finantsinspektsioon [email protected] Meie 24.03.2021 nr 13-5.1/2145-2 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõike 1 tõlgendamine Advokaadibüroo COBALT saatis Rahandusministeeriumile selgitustaotluse, kus paluti tõlgenda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõiget 1. Palume Teil esitada hiljemalt 30. märtsiks omapoolsed vastused selgitustaotluses esitatud küsimustele, mis oleksid sisendiks Rahandusministeeriumi poolt koostatavale vastuskirjale. Advokaadibüroo COBALT-i selgitustaotlus on lisatud käesolevale kirjale. Sisendi palume saata e-posti aadressile [email protected]. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Toomas Vapper Rahandusministeeriumi ettevõtluse ja arvestuspoliitika osakonna juhataja Lisa: selgitustaotlus Henrik Mägi 611 3124 [email protected] Lisaadressaadid: Rahapesu Andmebüroo Suur-Ameerika 1 / 10122 Tallinn / 611 3558 / [email protected] / www.rahandusministeerium.ee registrikood 70000272 Saatja: <[email protected]> Saadetud: 24.03.2021 17:03 Adressaat: Rahapesu <[email protected]> Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõike 1 tõlgendamine Manused: 13-5.12145-2 24.03.2021 Väljaminev kiri.asice TÄHELEPANU! Tegemist on väljastpoolt asutust saabunud kirjaga. Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada! Tere! Teile on Rahandusministeeriumi poolt edastatud dokument. Pealkiri: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõike 1 tõlgendamine Registreerimise kuupäev: 24.03.2021 Registreerimise number: 13-5.1/2145-2. Suur-Ameerika 1, Tallinn 10122 Tel. (372) 611 3558 e-mail: [email protected] www.rahandusministeerium.ee  Säästa loodust ja ära prindi seda e-kirja! Käesolev e-kiri võib sisaldada asutusesiseseks kasutamiseks tunnistatud teavet. This e-mail may contain information which is classified for official use.