Vastuskiri

Gert-Omar Tamuri Teie 23.02.2021 Gate to Baltics OÜ [email protected] Meie 05.03.2021 nr 1.2-2/9-2 Vastus selgitustaotlusele Edastame vastuse Teie 23. veebruaril esitatud küsimusele, millega palute Rahapesu Andmebüroolt täpsustust, kas ICO korraldamisele kohaldub rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse tegevusloa kohustus viidatud seaduse § 3 punktis 101 sätestatud mõiste kohaselt. Alustuseks soovitame Teil lisaks seadustele tutvuda ka Finantsinspektsiooni kodulehel välja toodud infoga, mis kattub Teie poolt esitatud küsimusega, täpsemat infot on võimalik saada järgmiselt veebilehelt: https://www.fi.ee/et/finantsinspektsioon/finantsinnovatsioon/virtuaalraha- ico/teave-kruptorahaga-kauplejatele-ja-ico-korraldajatele (kõige suuremas osas kattuvad Teie küsimustega veebilehe punktid 3, 3.2 ja 3.4). Kuivõrd Teie poolt esitatud selgituses ei ole soovitud teenus ja selle praktikas ette nähtav pakkumine ammendavalt välja kirjutatud ning kõige täpsemat teavet tulevikus praktikas pakkuda sooviva teenuse osas teab ettevõte, siis palume Teil eeltoodud materjali põhjal hinnata, kas tegemist võib olla mõne tegevusloa kohustust vajava teenuse pakkumisega. Juhul, kui tuvastatakse tegevusloa taotlemise kohustus tuleb tegevusluba taotleda vastavalt seaduse järgi, millist tegevusloa kohustuslikku teenust soovitakse pakkuma asuda. Olukorras, kus teenus, mida tulevikus soovitakse pakkuma asuda, ei vasta nimetatud tingimustele, siis vastavate seaduste alusel tegevusluba taotleda vajalik ei ole. Lisaks eeltoodule soovime välja tuua, et virtuaalvääringu teenuse pakkumise tegevusloa kohustuse kohaldumiseks peab esmalt tegemist olema virtuaalvääringuga, see tähendab, et virtuaalvääring peab vastama rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 3 punktis 9 nimetatule, oluline on, et tegemist peab olema digitaalselt ülekantava, säilitatava või kaubeldava väärtusega, mida füüsilised või juriidilised isikud aktsepteerivad maksevahendina, aga mis ei ole ühegi riigi seaduslik maksevahend ega rahaline vahend sättes toodud Euroopa Liidu õigusaktide mõistes. See tähendab ka seda, et virtuaalvääringuks kvalifitseerimiseks peab konkreetset token-it aktsepteerima rohkem, kui üks juriidiline või füüsiline isik, kui tegemist on vaid näiteks ühe veebilehe põhise token-iga, mida kasutatakse näiteks veebilehelt kauba soetamiseks või muuks taoliseks tegevuseks ning muudel platvormidel, veebilehtedel ja teenuse pakkujate juures token-it ei aktsepteerita, siis ei ole tegemist virtuaalvääringuga. Juhul, kui tegemist on virtuaalvääringuga on virtuaalvääringu teenuse pakkumise tegevusluba vajalik virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkumiseks või virtuaalvääringu vahetamise teenuse pakkumiseks. Juhul, kui nimetatud teenuseid ei pakuta või tegemist ei ole virtuaalvääringuga, siis ei ole vajalik Rahapesu Andmebüroo vastavate tegevuslubade taotlemine. Virtuaalvääringu vahetamise teenus eeldab siiski ka vahetusteenust, ehk virtuaalvääringut vahetatakse fiat rahaga Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 või mõne muu virtuaalvääringuga. Seega teenuse olemus peab olema suunatud virtuaalvääringu vahetamisele. Kui pakutavaks teenuseks on ette nähtud vaid ICO läbiviimine, siis üldjuhul ei ole tegemist virtuaalvääringu vahetamise teenusega, välja arvatud juhul kui vahetamisteenus ei muutu püsivaks ja peamiseks ning kui ettevõtte eesmärgiks on/saab ICO korraldamise asemel virtuaalvääringu vahetamise teenus. Siinjuures toome täiendavalt välja, et virtuaalvääringutega seonduvad tegevused on Euroopa Liidus ja kitsamalt ka Eestis suurema fookuse all olevad teemad ning seda ka õigusliku regulatsiooni mõistes. Vastavat regulatsiooni täpsustav eelnõu on Rahandusministeeriumi poolt välja töötatud ning soovitame oma tegevuse planeerimisel ka vastava eelnõuga arvestada, sest uue regulatsiooni jõustumisel võib tegevusloa taotlemise vajadus muutuda, kõnealune eelnõu on kättesaadav järgmisel veebilehel: https://eelnoud.valitsus.ee/main#HLPKGmbM. Kokkuvõtvalt palume Teil hinnata, kas tegemist võib olla mõne Finantsinspektsiooni kodulehel toodud teenusega ning kas tegemist oleks virtuaalvääringuga ning vastava analüüsi läbiviimise kaudu on võimalik tuvastada tegevusloa taotlemise vajadus soovitud teenuse pakkumiseks või selle puudumine kehtiva seaduse alusel. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Marget Lundava Juhtumianalüüsi osakond osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes 2