Vastuskiri

Stanislav Lattu Teie 12.01.2021 [email protected] Meie 22.01.2021 nr 1.2-2/4-2 Vastus selgitustaotlusele Edastame vastuse Teie 12.01.2021 esitatud selgitustaotlusele, millega soovite Rahapesu Andmebüroo vastust küsimusele, mis on seotud isikusamasuse tuvastamise ja andmete kontrollimisega infotehnoloogiliste vahendite abil. Enne küsimustele vastamist toome välja, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõike 6 alusel koostatud rahandusministri määrus on Rahapesu Andmebüroole teadaolevalt muutmisel. Määruse või selle muutmise osas täpsemate selgituste ja võimaliku muutmise ajakava osas palume Teil pöörduda otse Rahandusministeeriumi poole. Kuni rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõike 6 alusel kehtestatud määrust ei ole muudetud ei ole võimalik ärisuhteid luua isikutega kelle dokumendid ei vasta seaduses sätestatud miinimumnõuetele või kelle osas ei ole võimalik isikusamasuse tuvastamisel ja selle kontrollimisel järgida õigusaktides sätestatud nõudeid. Juhul, kui isikusamasuse tuvastamine toimub füüsiliselt isikuga samas kohas viibimata tuleb järgida järgmiseid põhimõtteid. Esiteks tuleb arvestada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 25 sätestatuga, mille kohaselt peavad krediidi- ja finantseerimisasutused ning virtuaalvääringu teenuse pakkujad isikusamasuse tuvastama mistahes summast, see tähendab, et isikusamasust tuvastamata ei ole võimalik kliendile ega juhuti tehingut teha soovivale isikule teenust pakkuda. Isikusamasuse tuvastamisel tuleb lähtuda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 21 sätestatust. Olukorras, kus tehinguid tehakse Euroopa Majanduspiirkonna kodaniku või seal asutatud isikuga, kes samuti elab ja asub Euroopa Majanduspiirkonnas, võib tehinguid ühes kuus teha kuni 15 000 euro ulatuses füüsiliste isikutega ja 25 000 euro ulatuses juriidiliste isikutega. Kui ühes kuus tehtavate tehingute ülempiir on ületatud (vastavalt isiku liigile) tuleb isikusamasus tuvastada ja seda kontrollida Teie poolt viidatud rahandusministri määruse kohaselt. Isikusamasus tuleb isikuga füüsiliselt samas kohas mitte viibides tuvastada vastavalt rahandusministri määrusele ärisuhte loomisel või enne juhuti tehingut, kui isik on pärit või isiku elu-/asukoht on riigis, mis ei kuulu Euroopa Majanduspiirkonda. Teie selgitustaotluse viimases lõigus esitatud küsimuste osas kordame, et Euroopa Majanduspiirkonna kodanikele, seal asutatud isikutele, kes elavad/asuvad Euroopa Majanduspiirkonnas on võimalik teenust pakkuda ilma määruse regulatsiooni kohaldamata kuni rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 31 lõike 1 punktis 2 toodud piirmääradeni ühes kuus. Kui summad ületavad viidatud piirmäärasid peab isikusamasust tuvastama ja kontrollima infotehnoloogiliste vahendite abil ja eelmises lauses viidatud paragrahvi lõike 6 alusel koostatud määruse kohaselt. Euroopa Majanduspiirkonna väliste kodanike või Euroopa Majanduspiirkonna kodanike osas, kes elavad või asuvad Euroopa Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 Majanduspiirkonnast väljaspool, tuleb infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasus tuvastada ja kontrollida juba ärisuhte loomisel või juhuti tehingu tegemise taotluse hetkest. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Marget Lundava Juhtumianalüüsi osakond osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes 2