Saatja: RAB rahapesu <
[email protected]>
Saadetud: 22.02.2023 17:07
Adressaat: <
[email protected]>
Teema: RE: Isiku tuvastamine
Manused: image002.jpg; image003.png
Tere
Edastame vastuse Teie 24.01.2023 esitatud selgitustaotlusele.
Füüsilise isiku isikusamasust tuleb tuvastada vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise
seaduse (edaspidi RahaPTS) § 21 sätestatud korras.
Kohustatud isik tuvastab füüsilise isiku isikusamasuse järgmiste dokumentide alusel (s.t saama kliendilt
alljärgneva dokumendi):
1) isikut tõendavate dokumentide seaduse § 2 lõikes 2 nimetatud dokument; – pass, ID-kaart,
elamisloakaart, välismaalase pass jne
2) välisriigis välja antud kehtiv reisidokument;
3) juhiluba või
4) alla 7-aastase isiku puhul sünnitõend.
Kohustatud isik saab kliendi isikusamasust kontrollida 3 viisil eelnevate dokumentide põhjal:
1. Näost näkku tuvastamine tähendab, et viibitakse kliendiga koos ühel ja samal ajal samas kohas
ning veendutakse, et isik on tõepoolest sama isik.
2. Küsida notariaalselt tõestatud või notariaalselt või ametlikult kinnitatud järgmiseid
originaaldokumente: isikut tõendavate dokumentide seaduse § 2 lg 2 nimetatud dokument (ID-
kaart, pass, välismaalase pass, elamisloakaart jne).
3. Usaldusväärse ja sõltumatu allika kasutamine, mille andmeid tuleb kontrollida kahest erinevast
allikast. Usaldusväärne ja sõltumatu allikas on näiteks isikut tõendavate dokumentide seaduse §
2 lg 2 nimetatud dokument (ID, digitaalne isikutunnistus, pass, välismaalase pass jne).
Nimetatud dokumenti tuleb kontrollida kahe erineva allika alusel, ehk siis kui isik esitas näiteks
ID-kaardi, siis tuleb juurde küsida teine samaväärne dokument (näiteks siis pass või
meresõidutunnistus) või küsida juurde näiteks mõne riikliku registriandmed või
kommunaalteenuste arved või pangakonto väljavõte, mis aitavad tuvastada, et tegemist on
tõepoolest sama isikuga. Kahe allika andmed peavad olema sellised, mida klient ise mõjutada ei
saa.
Soovitame tutvuda ka RAB-i kodulehel oleva juhendiga hoolsusmeetmete kohaldamise kohta
(https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid#rahapesu-ja-terroris).
Lugupidamisega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From: RAB Koolitused <
[email protected]>
Sent: Monday, January 23, 2023 3:09 PM
To: RAB rahapesu <
[email protected]>
Subject: RE: Isiku tuvastamine
From: RAB Koolitused <
[email protected]>
Sent: Monday, January 23, 2023 3:08 PM
To:
[email protected]
Cc: RAB rahapesu <
[email protected]>
Subject: RE: Isiku tuvastamine
Tere!
Täname pöördumast Rahapesu Andmebüroo poole.
Antud küsimusele vastatakse kui selgitustaotlusele, mille järgmisel korral palume saata aadressile
[email protected]
Parimate soovidega
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
From:
[email protected] <
[email protected]>
Sent: Sunday, January 22, 2023 9:57 AM
To: RAB Koolitused <
[email protected]>
Subject: Isiku tuvastamine
Tere
Kui ettevõttel on usaldusühingu litsents, siis on ettevõttel kohustus isik tuvastada ning kontrollida
esitatud dokumentide õigsust.
Kui kliendid asuvad välismaal ja kontorisse ei tule, kas videokõne (30 min – 1 h) loetakse ka üheks
tuvastuse meetodiks ja millistel tingimustel? Lisaks kas videokõned tuleb salvestada ja säilitada?
Tervitades,
Kadri Kaasik
Co-founder & COO
Email:
[email protected]
Phone: +372 53498180
https://www.silvahunt.ee/
e-Residency service provider, International Tax-
and Law Consultations, Accounting
+International Network of Experienced
Entrepreneurs