Selgitustaotlus

Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12 29.08.2022 10117 Tallinn [email protected] Selgitustaotlus NJORD Advokaadibüroo kliendiks on tegevusloa alusel tegutsev Eesti virtuaalvääringu teenuse pakkuja (edaspidi „VASP“), kelle nimel ja palvel esitame käesoleva selgitustaotluse. VASP on loomas kliendisuhet (ingl on-boarding) India päritolu Pari ning Andyga Ühendkuningrii- gist. Mõlemad kliendid (Pari ja Andi) on füüsilised isikud, kes teevad kõik tehingud, sealhulgas hoolsusmeetmete protseduuri isiklikult. Kumbki neist ei ole riikliku taustaga isik (edaspidi „PEP“). VASPis kehtestatud hoolsusmeetmete protsess on järgmine: 1. VASP tuvastab füüsilise isiku isikusamasuse vastavalt RahaPTS §-le 21. 2. Passi ja päritolu tõendava dokumendi esitamiseks ja hindamiseks kasutatakse kaasaegse tehisintellekti vahendeid võltsimise ja pettuste vastu. 3. Pari ja Andy peavad täitma ka küsimustiku, millega virtuaalvääringu teenuse pakkuja ko- gub RahaPTS § 25 lg-te 23-26 ja 27-28 kohaselt vajalikud andmed nn travel rule`i järgimi- seks. 4. Pari ja Andy peavad tegema endast foto ning nende isikusamasust kontrollitakse samuti virtuaalvääringu teenuse pakkuja tööriistadega. Neid andmeid kontrollitakse ja analüüsi- takse kaasaegse tehisintellekti vahenditega võltsimise ja pettuste vastu. 5. Parilt ja Andylt kogutud andmeid kontrollitakse rahvusvahelistest andmebaasidest PEP- ide, sanktsioneeritud isikute ja eriliselt huvipakkuvate (ingl special interest person (SIP)) kohta, nii et ükski neist ei pääseks VASPi platvormile. Täiendavalt kontrollitakse isiku sis- setuleku allikat, kui kasutaja tehtud tehingute summa ületab 15 000 eurot. 6. Virtuaalvääringu teenuse pakkuja platvormilt ei ole lubatud väljavõtet teha kolmandatele osapooltele, mis tähendab, et kasutajatel on võimalik väljamakse teha vaid enda panga- kontole või virtuaalvääringu rahakotti. Arvestades eeltoodut palub VASP kinnitada, et hoolsusmeetmete protsess on kooskõlas kehtiva rahapesu tõkestamise alase regulatsiooniga? Kui Rahapesu Andmebüroo vajab täiendavat selgi- tust või andmeid kinnituse andmiseks, siis palume täpsustada. Palume vastuse saata e-posti aadressile [email protected]. Vastavalt MSVS §-le 6 palume vastata 30 kalendripäeva jooksul. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Virgi Nael advokaat 2/2