Usaldushalduse ja äriühingu teenuse pakkujad
Meie 23.08.2022 nr 5-2/2-1
Märgukiri võimalikust tegevusloata
tegutsemisest
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 64 lõike 1
kohaselt teostab Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) järelevalvet RahaPTS-i ja selle alusel
kehtestatud õigusaktide nõuete täitmise üle. Tulenevalt RahaPTS § 54 lg 1 p-st 11 on RAB-i
üheks ülesandeks tegevuslubade taotluste lahendamine.
RahaPTS § 70 lg 1 nimetab tegevusalad, millel tegutsemiseks peab ettevõtjal olema tegevusluba.
Usaldushalduse ja äriühingute teenuse osutamise kohustuslikuks eelduseks on tegevusluba
(RahaPTS § 70 lg 1 p 2).
Usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujateks saab RahaPTS § 8 määratlusele toetudes
lugeda kõik juriidilised ja füüsilised isikud, kes oma majandus- või kutsetegevuses osutavad
kolmandale isikule vähemalt ühte järgmistest teenustest:
1) asutavad juriidilisi isikuid;
2) tegutsevad teise isiku esindajana äriühingute juhatuses;
3) pakuvad postkasti-/kontaktisikuteenust;
4) tegutsevad usaldushalduse esindajana või usaldusisikuna;
5) teevad tehinguid osakutega või esindavad mittebörsiettevõtte aktsionäri.
RAB on 2021. a väljastanud usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujate rahapesuriskide
uuringu.1 Uuringus kajastatud andmete kohaselt on RAB-i analüüsi ja järelevalvepraktika toonud
välja juhtumeid, kus Eesti ettevõtjad, kellel ei ole tegevusluba, siiski pakuvad siinsel turul üht
või mitut usaldushalduse ja äriühingute alamteenustest.
RAB-i usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujate uuring kinnitab, et Eesti on
jurisdiktsioonina haavatav, mis puudutab siinsete juriidilisi isikute läbipaistvust ja nende
1 https://fiu.ee/media/149/download
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
ärakasutatavust kuritegelikel eesmärkidel. Praegust juriidiliste isikute läbipaistmatuse probleemi
süvendab asjaolu, et Eesti usaldushalduse ja äriühingute teenuse turul tegutseb suhteliselt palju
tegevusloata ettevõtjaid ning äriühinguteenuse pakkujate rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise alane madal hoolsustase on ilmselgelt mittevastav nende riskiisule. Nii riiklik
riskihinnang, RAB-i järelevalvetegevused kui ka RAB-ile esitatud rahapesu ja terrorismi
rahastuse kahtlusega teadete analüüs näitavad, et äriühinguteenuse pakkujate rahapesu ja
terrorismi rahastamise tõkestamise alane teadlikkus on madal, riskisüsteemid puudulikud,
hoolsusmeetmeid rakendatakse ebapiisavalt ja teatamiskohustust täidavad vaid vähesed
teenusepakkujad.
Palume teil analüüsida enda äritegevust ning kui te leiate, et osutate usaldushalduse ja
äriühingute teenust ilma vastava tegevusloata, siis tuleb teil teenuse osutamine koheselt lõpetada
ning viia enda tegevus vastavusse RahaPTS nõuetega hiljemalt 30.09.2022. Juhime Teie
tähelepanu, et turul on lubatud tegutseda ja teenust on lubatud pakkuda üksnes nendel
usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujatel, kelle puhul on täidetud kõik RahaPTS-is
sätestatud nõuded.
Selgitame, et tulenevalt karistusseadustiku (edaspidi KarS) § 372 lg-st 1 karistatakse
tegevusloata tegutsemise eest valdkonnas, kus tegevusluba on nõutav, rahatrahviga kuni
kolmsada trahviühikut või arestiga. KarS § 372 lg 3 sätestab, et KarS § 372 lg-s 1 nimetatud teo
eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik, karistatakse rahatrahviga kuni 32 000 eurot.
Samuti võib tegevusloata majandustegevuses tegutsemine omada negatiivset mõju ärialasele
mainele.
Täiendavate küsimuste korral palun saata e-kiri aadressil
[email protected].
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Markko Kard
asejuht
2