Selgitustaotlus

Saatja: "Andres Ojaver // Hedman" <[email protected]> Saaja: "rahapesu - RAB" <[email protected]> Teema: Küsimus kliendi tuvastamise ja isikuandmete kaitse kohta Kuupäev: 2025-12-10 12:31 Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga. Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada. Tere, Nõustamise käigus tekkis sisuline küsimus seoses virtuaalvääringu ärisuhtega. Nimelt on tekkinud olukord, kus isik registreeris konto virtuaalvääringu vahendaja platvormil, kuid ühtegi tehingut ei ole teinud. Taustakontrolli tegemiseks edastas isik juba ka dokumendikoopiad ja veel isikuandmeid, kuid jättis siis toimingud pooleli ja soovib nüüd GDPR alusel isikuandmete kustutamist. Isiku väide on, et AML säilitusnõuded talle ei kehti, sest ärisuhet ei ole tekkinud ja samuti ei ole ta soovinud teha tehinguid. Seega isik ei ole saanud teenuseosutajalt (kohustatud isikult) keelduvat otsust. Ehk oskate nõustada, kas GDPR kohane õigus saab/tuleb jätta antud juhul kohaldamata, sest RahaPTS andmete kogumise ja säilitamise nõudeid tuleb rakendada juba olukorras, kus isik registreerib platvormi konto, kuid tehinguid ei tee ja mingeid varasid kontoga seotud ei ole? Ilmselt on siis põhiküsimuseks, millal tekib RahaPTS mõttes ärisuhe. Ette tänades, Andres Ojaver Specialist Data Privacy Counsel | Andmekaitse nõunik <mailto:[email protected]> [email protected] <https://www.linkedin.com/in/andres-ojaver/> Linkedin <https://hedman.legal/> hedman.legal | +372 6 645 250 | Rotermanni 8, 10111, Tallinn, Estonia This e-mail and its contents are confidential. If you are not an intended recipient of this email, please delete it and notify the sender. Ranked in <https://hedman.legal/hedman-celebrated-by-chambers-europe-legal500-iflr10 00-for-legal-excellence-in-2025/> Chambers Europe and <https://hedman.legal/hedman-ranked-in-band-2-in-the-chambers-fintech-2025 -edition/> FinTech, <https://hedman.legal/hedman-celebrated-by-chambers-europe-legal500-iflr10 00-for-legal-excellence-in-2025/> Legal 500 & <https://hedman.legal/hedman-celebrated-by-chambers-europe-legal500-iflr10 00-for-legal-excellence-in-2025/> IFLR1000 2025 guides