Vastuskiri

Saatja: RAB rahapesu <[email protected]> Saadetud: 10.08.2022 22:50 Adressaat: 'Reili Valvas' <[email protected]> Teema: Vastus selgitustaotlusele "Küsimus RahaPTS kohta" Lugupeetud Reili Valvas Täname Rahapesu Andmebüroo poole pöördumast. Edastame märgukirjale ja selgitustaotluse le vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 12.07.2022 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete soovinud RAB-ilt saada tõlgendust RahaPTS kohta. Olete esitanud küsimuse, et kui: „äriühingule (OÜ) maksab klient 10 000 eurot sularahas, siis kas meil tekib hoolsusmeetmete kohustus või peame sellest tegema ka teavituse? Hetkel lugedes seadust saan ma aru, et teavituskohustus tekib siis kui tegemist on summaga 32 000 eurot (aasta jooksul kokku)?“ RahaPTS § 49 sätestab teatamiskohustuse rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtluse korral ja mille lg 1 sätestab, et kui kohustatud isik tuvastab majandus- või kutsetegevuse, ametitoimingu või ametiteenuse osutamise käigus tegevuse või asjaolud, mille tunnused osutavad kuritegelik ust tegevusest saadud tulu kasutamisele, terrorismi rahastamisele või sellega seotud kuritegude toimepanemisele või sellise tegevuse katsele või mille puhul tal on kahtlus või ta teab, et tegemist on rahapesu või terrorismi rahastamisega või sellega seotud kuritegude toimepanemisega, on ta kohustatud sellest viivitamata, kuid hiljemalt kaks tööpäeva pärast tegevuse või asjaolude tuvastamist või kahtluse tekkimist, teatama Rahapesu Andmebüroole. Seega ei sõltu teavitamise kohustus ainult sularaha suurusest (32 000 eurot) vaid lisaks tuleb teavitada RAB-i rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtluse korral isegi, kui sularahaga soovitakse tasuda väiksema summaga, nt 5 000 eurot. RahaPTS § 49 lg 3 sätestab, et kui kohustatud isik, välja arvatud krediidiasutus, teatab Rahapesu Andmebüroole viivitamata, kuid hiljemalt kaks tööpäeva pärast tehingu tegemist, igast teatavaks saanud tehingust, kus rahaline kohustus suurusega üle 32 000 euro või sellega võrdväärne summa muus vääringus täidetakse sularahas, sõltumata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni üheaastase perioodi jooksul. Krediidiasutus teatab Rahapesu Andmebüroole viivitamata, kuid hiljemalt kaks tööpäeva pärast tehingu tegemist, igast valuutavahetuse tehingust sularahas summas üle 32 000 euro, kui krediidiasutusel ei ole tehingus osaleva isikuga ärisuhet. Sellest lähtuvalt tekib igal juhu kohustada teavitada RAB-i, kui rahaline kohustus suurusega üle 32 000 euro või sellega võrdväärne summa muus vääringus täidetakse sularahas. Loodame, et saime Teile oma vastusega selgitada olukorda ja täiendavate küsimuste korral võite uuesti pöörduda meie poole. Lugupidamisega Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee | Tel 6960 500, [email protected] -----Original Message----- From: Reili Valvas <[email protected]> Sent: Tuesday, July 12, 2022 5:34 PM To: RAB rahapesu <[email protected]> Subject: Küsimus RahaPTS kohta Tere! Palun kas saaksite kinnitada/ümberlükata minu tõlgenduse RahaPTS kohta. Nimelt kui äriühingule (OÜ) maksab klient 10 000 eurot sularahas, siis kas meil tekib hoolsusmeetmete kohustus või peame sellest tegema ka teavituse? Hetkel lugedes seadust saan ma aru, et teavituskohustus tekib siis kui tegemist on summaga 32 000 eurot (aasta jooksul kokku). Samuti küsiksin, et kui äriühingu omanik maksab endale dividende sularahas, kas sellisest tehingust tuleb ka teavitada? Lugupidamisega Reili Valvas +372 55 639 408 [email protected]