Selgitustaotlus

Rahapesu Andmebüroo Meie: 08.08.2022 [email protected] Selgitustaotlus Seoses Rahapesu Andmebüroo 25.04.2022 kinnitatud juhendi kahtlaste tehingute tunnuste kohta rakendamisega on virtuaalteenuste osutajal, Spectro Finance OÜ-l tekkinud küsimused, millele palun Rahapesu Andmebüroo selgitust täitmaks eksaktselt teenuse osutaja teavitamiskohustust. Küsimused on seotud peatükis Terrorismi rahastamise kahtluse teade oleva tabeli tõlgendamisega ning on järgnevad. 1. Viidatud peatüki punkt 1, pealkirjastatud kui Terrorismi rahastamise risk (TFR-1) sisaldab endas riskiindikaatorit sisaldavaid tabelit. Tabeli punkt 18 kohaselt on riskiindikaatoriks ka olukord, kui kliendi sidevahendi IP-aadress viitab riskiriigile (maksete tegemisel, kontole logimisel) või ebaharilikule VPN-ühenduse kasutamisele, muule asukoha või identiteedi varjamisele või muutub ebaharilikult tihti. 1.1. Seoses ülaltooduga küsin, kas juhul, kui kliendi esmase sisselogimise IP aadress, mis asub juhendi lisa kohaselt riskiriigis, on juba kliendisuhte loomise järgselt TFR-1 teatega hõlmatud, eeldab Rahapesu Andmebüroo igast uuest sisselogimisest teavitamist ka juhul, kui IP aadress ei muutu? 1.2. Seoses punktis 1 kirjeldatuga küsin, kas juhendi mõtte kohaselt peame teatama kõikidest IP aadressi muutustest kui IP aadressiga seotud riik jääb samaks? Selgitan, et riigisisene IP aadressi muutus võib olla põhjustatud muutunud seadmest, võrgu spetsifikatsioonidest jne. Selgitan omaltpoolt, et juhul kui klient elab riskiriigis, võib eeldada, et ta jätkab sisselogimist samast riigist, mis on tema elukohariik. 1.3. Palun selgitage, milliseid olukordi peab Rahapesu Andmebüroo ebahariliku VPN-ühenduse kasutamise all silmas. 2. Tabeli punkt 20 kohaselt tuleb TFR-1 raport esitada juhul kui- kliendisuhte loomine ja/või esmakordne tehing viitab seotusele riskiriigiga (näiteks sünnikoht, aadress, telefoninumber, e- posti aadress, IP-aadress). 2.1. Kuivõrd tabeli loogika kohaselt TR risk = seotus riskiriigiga + riskiindikaator, siis eelduslikult saan õigesti aru, et kliendisuhte loomisel tuleb kõik karakteristikud eraldi lugeda. Sulgudes toodud näitliku loetelu näol ei ole tegemist ammendava loeteluga. Seega kas saan õigesti aru, et näiteks kui klient on sündinud riskiriigis, on olema seos riskiriigiga, ja lisandub sama riigi kodakondsus, mis küll ei ole välja toodud mitteammendavas loetelus, on kodakondsus lisanduv riskiindikaator ning toob kaasa TFR-1 raporti esitamise kohustuse? Toon selle näite eraldi välja põhjusel, et riik rahvusvahelise õiguse kohaselt üldreeglina annab selles riigis sündinud isikule kodakondsuse, ehk olemuselt pigem ei ole tegemist täiendava riskiindikaatorina. OÜ Spectro Finance, registrikood 14608294 aadress Narva mnt 7b-509, Tallinn, 10117 Estonia, email: [email protected] ______________________ Page 1 of 2 3. Tabeli 22. kohaselt on riskiindikaatoriks olukord, kui virtuaalvääringuga tehtavas tehingus saadetakse vara riskiriiki või saadakse vara riskiriigist. 3.1. Küsin seoses punktiga 22, kas juhul, kui vara saadetakse või saadakse riskiriigist ja tehinguga seotud IP aadress on eelnevalt TFR-1 teate raames raporteeritud, tuleb sama IP aadressiga seotud tehingu puhul siiski igast tehingust teavitada? Tervitades ja selgitusi ootama jäädes Karin Lehari Spectro Finance OÜ õigus- ja vastavuskontrolli juht /allkirjastatud digitaalselt/ ______________________ Puslapis 2 iš 2