Selgitustaotlus

Rahapesu Andmebüroo Pronksi tn 12, 10117 Tallinn [email protected] 30 mai 2022 SELGITUSTAOTLUS teise lepinguriigi äriühingu poolt Eestis teenuseosutamise lubamine Lp Matis Mäeker Märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse (MSVS) § 3 kohaselt annab riigi- ja kohaliku omavalitsuse üksuse asutus tasuta selgitusi tema poolt väljatöötatud õigusaktide, nende eelnõude ja asutuse tegevuse aluseks olevate õigusaktide ning asutuse pädevuse ja õigusloome tegevuse kohta. Palume õigusalast selgitust seoses majandustegevuse seadustiku üldosa seadus (MSÜS) § 22 lg 1 ja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS) § 70 lg 1 p 1 kohaldamisel. Eelkõige palume vastust küsimusele, kas Rootsi Finantsinspektsiooni järelevalvele alluv äriühing võib pakkuda Eesti juriidilistele isikutele krediiditooteid ilma Rahapesu Andmebüroolt tegevusluba taotlemata. Asjaolud Rootsi äriühingul CapitalBox AB (registrikood 556695-9655; aadress: Wennerbergsgatan 10, 2 tr 112 58 Stockholm, Rootsi) (edaspidi ühing) on juriidilistele isikutele krediiditoodete väljastamiseks Rootsi Finantsinspektsiooni finantseerimisasutuse luba (Lisa 1 – CapitalBox AB registreeringu väljavõte Rootsi Finantsinspektsiooni registrist). Ühingu klientideks on Euroopa Majanduspiirkonna äriühingud. Ühing kuulub rahvusvahelisse ja börsil noteeritud finantsettevõtete gruppi Multitude. Ühingu äritegevuse peakontor asub Rootsis, piiriüleselt tegutsetakse juba Leedus, Hollandis ja Taanis. Laenusid antakse ja laenu tagasimakseid tehakse ainult läbi Rootsi ühingu arvelduskontode. Ühing on Rootsis maksukohustuslane. Ühing soovib pakkuda üle veebi krediiditooteid Eesti juriidilistele isikutele. Ühingu tegutsemiseks Eestis ei asutata filiaali ega tütarühingut. Ühing ei palka Eestis töötajad, ei üüri kontoripinda ega paku Eestis kohapeal klienditeenindust ehk ühing osutab klientidele teenuseid ainult piiriüleselt veebipõhiselt. Ühingule kehtivad Rootsis krediiditoodete väljastamisel samasugused nõuded nagu kehtivad Eesti finantseerimisasutusena tegutsevatele äriühingutele. Selgitame nõudeid allpool põhjalikumalt. Õiguslik põhjendus MSÜS § 22 lg 1 järgi majandushaldusasutus vabastab Eestis loakohustusega majandustegevust alustada sooviva teise lepinguriigi teenuseosutaja ning seaduses sätestatud juhul teise lepinguriigi ettevõtja, sealhulgas tema tütarettevõtja, Eestis loakohustusest, kui nimetatud teenuseosutajale või ettevõtjale on teises lepinguriigis antud asjaomasel tegevusalal tegutsemiseks tegevusluba (edaspidi lepinguriigi tegevusluba), mis kontrollieseme poolest valdavas osas vastab Eesti tegevusloale ja mille kehtivust ei ole piiratud väljaspool Eestit asuva territooriumi või tegevuskohaga. FE-Classification: Confidential\Internal-Only  Analüüs Ühingul on Rootsi Finantsinspektsiooni väljastatud registreering, mis annab õiguse krediiditoodete väljastamiseks. Ühing täidab kõiki nõudeid, mis kehtiksid Eestis äriühingutele krediiditoodete väljastamisel: Kliendi konto avamiseks tehakse klientide osas põhjalik taustakontroll, rakendatakse vajalikke hoolsusmeetmeid ning järgitakse põhjalikult asja-ja ajakohaste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise protseduuride nõuete kohaldamist vastavalt sise-protseduuridele ja kehtivale seadusandlusele. Äriühing rakendab asjakohaseid hoolsus-ja turvameetmeid, võttes arvesse teaduse ja tehnoloogia viimast arengut. Rootsi Finantsinspektsioon (Finansinspektionen) kontrollib muuhulgas laenu andva äriühingu juhatuse liikmeid ja omanike sobivust, usaldusnormatiivide täitmist ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vastaste nõuete täitmist ning rahvusvahelise sanktsiooni kohaldamist. Finantsinspektsioon kontrollib nõuetele vastavust vähemalt kord aastas. Juhul, kui ühingu juhatuses või omanike ringis tehakse muudatusi, on ühingul kohustus Finantsinspektsiooni teavitada. Nõuetele mittevastavuse korral on Finantsinspektsioonil õigus nõuda ühingu tegevuse lõpetamist. Järeldus Eeltoodust nähtub, et ühingule Rootsis kehtivad nõuded on sisuliselt samasugused, mis kohalduvad RahaPTS alusel juriidilistele isikutele teenuste pakkumisel. Eelkõige on samasugused rahapesu- ja terrorismi rahastamist tõkestatavad nõuded. Seetõttu leiab ühing, et MSÜS § 22 lg 1 järgi ei ole ühingul vaja taotleda RahaPTS § 70 lg 1 p 1 nimetatud tegevusluba selleks, et ühing saaks pakkuda Eesti piiriüleseid teenuseid äriühingutele. Lähtudes eeltoodust, palume: Rahapesu Andmebüroo seisukohta, kas meie järeldus on korrektne ning CapitalBox AB (Rootsi registrikood 556695-9655) ei pea taotlema RahaPTS § 70 lg 1 p 1 alusel tegevusluba selleks, et pakkuda Eesti juriidilistele isikutele krediiditooteid. *** Juhul, kui Rahapesu Andmebüroo leiab enda kinnituse andmisel, et CapitalBox AB peaks esitama täiendavat infot, siis hea meelega oleme nõus tegema Teiega igakülgset koostööd. Lugupidamisega Elis Haug CapitalBox AB esindaja Lisad: Lisa 1 - CapitalBox AB registreeringu väljavõte Rootsi Finantsinspektsiooni registrist FE-Classification: Confidential\Internal-Only  5/25/22, 10:42 AM Company register | Finansinspektionen Search… We supervise the financial markets Start  Our registers  Company register  Company register CapitalBox AB Address Wennerbergsgatan 10, 2 tr 112 58 Stockholm Sverige Telephone Category Financial institutions Other business Corporate ID number 556695-9655 FI identification number 80084 Status Aktiv, 2006-06-26 - 1900-01-01 Authorization 6/26/2006 Annan finansiell verksamhet Annan finansiell verksamhet, enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet Back to search result Övrigt https://finansinspektionen.se/en/our-registers/company-register/details?id=57301 1/1 Saatja: Elis Haug <[email protected]> Saadetud: 07.06.2022 15:43 Adressaat: RAB rahapesu <[email protected]> Teema: FW: Selgitustaotlus seoses RAB tegevusloaga Manused: image001.png; image002.png; 20220530_CapitalBox AB_RAB kiri.asice Tere, Palume tagasisidet selgitustaotluse menetluse osas. Palume infot ametniku kontakti kohta, kes selgitustaotlusele vastamisega tegeleb. Tänan juba ette. Elis Haug Legal Advisor [email protected] M: + 372 56600632 multitude.com FE-Classification: General\Anyone From: Elis Haug Sent: Monday, May 30, 2022 2:15 PM To: [email protected] Subject: Selgitustaotlus seoses RAB tegevusloaga Lp Matis Mäeker Edastan käesolevaga Multitude gruppi kuuluva Rootsi äriühingu CapitalBox AB selgitustaotluse. Soovime Rahapesu Andmebüroo kinnitust, et olukorras, kus CapitalBox AB-l juba on Rootsi Finantsinspekstiooni luba ei ole vaja saranaselt Leedu, Taani ja Hollandiga – piiriülesel tegutsemisel ka Eestis veel täiendavalt Rahapesu Andmebüroo tegevusluba. Täpsemad põhjendused oleme toonud selgitustaotluses endas (vt manust). Usume, et Rahapesu Andmebüroo on Euroopa Liidu üleselt ka Rootsiga tihedas koostöös ning piiriüleste teenuste pakkumisel pooldate läbipaistvust ühetaoliste protseduuride rakendamisel ja järgimisel Euroopa Majanduspiirkonna siseselt. Juhul, kui Te peate vajalikuks, siis hea meelega selgitame Teile täiendavalt CapitalBox AB rahapesu nõuete täitmisega seonduvat. Oleme valmis igakülgseks koostööks. Lugupidamisega, Elis Haug Legal Advisor [email protected] M: + 372 56600632 multitude.com FE-Classification: General\Anyone This email, including its attachments, is confidential and may be legally privileged. If you are the intended recipient, you may use this email only for the purpose for which it is sent. If you are not the intended recipient, any use of the information contained in this email, incl uding its review, dissemination, distribution, downloading or copying, is strictly prohibited. If you are not the intended recipient, kindly notify the sender immediately by reply e-mail and proceed to delete all copies thereof (including any attachments) immediately. E-mail communications cannot be guaranteed to be timely, secure, error or virus free. The recipient should check this email and any attachments for the presence of viruses. The Company accepts no liability for any damage caused by any virus or any errors or omissions in the contents of this message that arise as a result of e-mail transmission. Saatja: Elis Haug <[email protected]> Saadetud: 30.05.2022 14:14 Adressaat: RAB rahapesu <[email protected]> Teema: Selgitustaotlus seoses RAB tegevusloaga Manused: image001.png; image002.png; 20220530_CapitalBox AB_RAB kiri.asice Lp Matis Mäeker Edastan käesolevaga Multitude gruppi kuuluva Rootsi äriühingu CapitalBox AB selgitustaotluse. Soovime Rahapesu Andmebüroo kinnitust, et olukorras, kus CapitalBox AB-l juba on Rootsi Finantsinspekstiooni luba ei ole vaja saranaselt Leedu, Taani ja Hollandiga – piiriülesel tegutsemisel ka Eestis veel täiendavalt Rahapesu Andmebüroo tegevusluba. Täpsemad põhjendused oleme toonud selgitustaotluses endas (vt manust). Usume, et Rahapesu Andmebüroo on Euroopa Liidu üleselt ka Rootsiga tihedas koostöös nin g piiriüleste teenuste pakkumisel pooldate läbipaistvust ühetaoliste protseduuride rakendamisel ja järgimisel Euroopa Majanduspiirkonna siseselt. Juhul, kui Te peate vajalikuks, siis hea meelega selgitame Teile täiendavalt CapitalBox AB rahapesu nõuete täitmisega seonduvat. Oleme valmis igakülgseks koostööks. Lugupidamisega, Elis Haug Legal Advisor [email protected] M: + 372 56600632 multitude.com FE-Classification: General\Anyone This email, including its attachments, is confidential and may be legally privileged. If you are the intended recipient, you may use this email only for the purpose for which it is sent. If you are not the intended recipient, any use of the information contained in this email, including its review, dissemination, distribution, downloading or copying, is strictly prohibited. If you are not the intended recipient, kindly notify the sender immediately by reply e-mail and proceed to delete all copies thereof (including any attachments) immediately. E-mail communications cannot be guaranteed to be timely, secure, error or virus free. The recipient should check this email and any attachments for the presence of viruses. The Company accepts no liability for any damage caused by any virus or any errors or omissions in the contents of this message that arise as a result of e-mail transmission.