Saatmiseks e-kirjaga VASPidele Meie 04.03.2022 nr 7-2/7-1
Märgukiri virtuaalvääringu teenusepakkujatele
Euroopa Liidu (edaspidi EL) Nõukogu on teinud ja võib teha tulevikus rea otsuseid ja kehtestab
otsekohalduvaid määruseid, mis seonduvad ulatuslike sanktsioonide kehtestamisega tulenevalt
Ukraina territoriaalset terviklikkust, suveräänsust ja sõltumatust kahjustava või ohustava
tegevusega. Juhime tähelepanu, et EL Nõukogu määrused on otsekohalduvad ja seetõttu tuleb
neid rakendada viivitamata.
Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) on pädev asutus finantssanktsioonide kohaldamise
korral. RAB vastab rahvusvahelise finantssanktsiooniga seotud päringutele ning annab
haldusakte ja teeb toiminguid vaid oma pädevuse raames, mis tulenevad rahvusvahelise
sanktsiooni seaduse (edaspidi RSanS) § 11 lg-st 2 ja lg 3 p-st 3 ning § 18, ehk küsimustes, mis
jäävad rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamise piiridesse RSanS § 14 mõistes.
Tulenevalt Venemaa Föderatsiooni (edaspidi Venemaa) ebaseaduslikust sõjategevusest Ukrainas
ning seoses Valgevene Vabariigi (edaspidi Valgevene) aktiivse toetusega selles, on ELi poolt
täiendanud ja kehtestanud ulatuslikke sanktsioone Venemaale ja Valgevenele ning teatud
Ukraina piirkondadele (sealhulgas Donetski ja Luganski oblastid). Lisame, et kehtestatud
sanktsioonirežiimid ja nimekirjad täienevad pidevalt.
RAB on 24.02.2022 andnud välja märgukirja1 ja 25.02.2022 koos Finantsinspektsiooniga ühise
märgukirja2 milles jagas informatsiooni krediidiasutustele, finantseerimisasutustele,
virtuaalvääringu teenusepakkujatele ja keskregistri pidajale seoses finantssanktsioonidega.
Samuti on RAB värskelt avaldanud juhendi rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamiseks. 3
1 RAB 24.02.2022 märgukiri krediidiasutustele, finantseerimisasutustele, virtuaalvääringu teenusepakkujatele ja
keskregistri pidajale. Arvutivõrgus: https://fiu.ee/media/195/download
2 Finantsinspektsiooni ja Rahapesu Andmebüroo 25.02.2022 ühine märgukiri krediidiasutustele,
finantseerimisasutustele, virtuaalvääringu teenusepakkujatele ja keskregistri pidajale. Arvutivõrgus:
https://fiu.ee/media/202/download
3 Rahapesu Andmebüroo juhend rahvusvaheliste finantssanktsioonide rakendamiseks. Arvutivõrgus:
https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid#rahapesu-andmebroo---3
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
Eeltoodust johtuvalt ning arvestades, et mitmed Venemaa krediidiasutused on sanktsioonide tõttu
eemaldatud SWIFT maksete süsteemist, võib tekkida sanktsioneeritud isikutel tehingute
tegemisel suurem huvi virtuaalvääringute kasutamiseks. Eeltoodu nõuab virtuaalvääringu
teenusepakkujatelt klientide riskiskoori süsteemi parameetrite üle vaatamist ning tugevdatud
hoolsusmeetmete kohaldamist nii uute potentsiaalsete kliendisuhete hindamisel kui ka klientide
tehingute seirel. Juhime virtuaalvääringu teenusepakkujate tähelepanu alljärgnevatele
minimaalselt kohaldatavatele parimatele praktikatele kõrgenenud riskide kontekstis:
- Rakendada kõigi Venemaa ja Valgevene kodanike, residentide ja juriidiliste isikutega
kliendisuhte loomisel tugevdatud hoolsusmeetmeid;
- Kehtestada kõigile Venemaalt ja Valgevenest pärit uutele ja hiljuti liitunud klientidele
piirang tehingumahtudele ning virtuaalvääringu rahakottides ja fiat kontodel olevatele
summadele. Piirsummad võivad erineda kliendigruppide (eraisikud, juriidilised isikud ja
krediidi- ja finantseerimisasutused) lõikes;
- Viia kiirkorras läbi tugevdatud hoolsusmeetmed kõikide korrespondentsuhete osas, kus
virtuaalvääringu teenusepakkuja kliendiks või partneriks on teine (litsentseeritud või
litsentseerimata) virtuaalvääringu teenusepakkuja või muu finantsasutus. Muu hulgas on
korrespondentsuhte puhul vajadus tugevdatud korras minimaalselt hinnata:
o Registreerimisjärgse ning peamiste tegevuskohtade jurisdiktsiooniga seotud riske
ja piiranguid;
o Tegevusloa andnud jurisdiktsiooniga seotud riske ja piiranguid;
o Tegevusloa puudumisel registreerimisriigi ja tegevuskoha riigi seadusandlust ning
tegevusloa vajalikkust teenuse pakkumiseks;
o Kliendi protsesse, riskisisu ning kasutajatingimusi, et hinnata, kas
korrespondentsuhtes oleva kliendi hoolsusmeetmed (mh klientide tuvastamise ja
kliendiandmete säilitamise nõuded, tehingute ja kliendisuhte jälgimise nõuded ja
reaalne võimekus, andmekaitse nõuded, suhtumine tehingutesse tumeveebi ja
mikseritega) vastavad vähemalt samadele nõuetele, mida virtuaalvääringu
teenusepakkuja on ise kehtestanud;
o Kliendi partneriteks olevaid ja kliendi poolt kasutatavaid krediidi- ja
finantsasutusi ning nende suhtes sanktsioonide rakendamist (mh et klient ei
aktsepteeriks ülekandeid sanktsioneeritud krediidi- ja finantsasutustega);
- Sisse viia riskitablood, et pidevalt hinnata (i) Venemaa ja Valgevene klientide soove
alustada ärisuhteid või nendest loobuda ja/või (ii) eelnimetatud riikidega seotud
varavoogude liikumisi ning et ebaharilike suundumuste korral võtta koheseid meetmeid
riskide juhtimiseks;
- Ebaharilikest mustritest ja suundumustest tuleb teavitada Rahapesu Andmebürood
vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele.
EL Nõukogu määrusega (EL) 2022/328, millega muudeti määrust (EL) 833/2014, mis käsitleb
piiravaid meetmeid seoses Venemaa tegevusega, mis destabiliseerib olukorda Ukrainas on
võimalik tutvuda EL Teatajas4 .
4 EL Teataja. Nõukogu määrus (EL) 2022/328.
Arvutivõrgus: https://eur-lex.europa.eu/legal-
content/ET/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:049:FULL&fro m=ET
2
Samuti on võimalus sanktsioneeritud subjekte otsida ning sanktsioonide ja seotud
alusdokumentidega tutvuda veebilehel EU Sanctions Map 5 ja RABi kodulehel6 .
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
5 EU Sanctions Map. Arvutivõrgus : https://www.sanctionsmap.eu/#/main
6 RAB. Rahvusvahelised finantssanktsioonid. Arvutivõrgus: https://fiu.ee/rahvusvahelised-
sanktsioonid/rahvusvahelised-finantssanktsioonid
3
Saatja: Timur Borissov <
[email protected]>
Saadetud: 08.03.2022 18:39
Adressaat: RAB rahapesu <
[email protected]>
Koopia: Igor Kregar <
[email protected]>
Teema: Fwd: Märgukiri virtuaalvääringu teenusepakkujatele
Manused: 7-27-1 04.03.2022 Väljaminev kiri (1).asice
Austatud Rahapesu Andmebüroo
Seoses Teie Märgukirjaga soovime informeerida teid et meie ettevõttel Limitex Pro OU
1) puuduvad kliendid / kontod seotud Venemaa-ga ja Valgevene-ga.
2) eelnimetatud riikidest uute ärisuhete loomine ja klientide konto avamine on piiratud
3) korrespondetssuhete osas uuendatakse ka hooldusmeetmete ja tehingute jälgimise
(monitooringu) protsessid mille kohta saadame partneritele omalt poolt märgukirjad.
Lugupidamisega,
Timur Borissov
Juhatuse liige
---------- Forwarded message ---------
From: Limitlex Info <
[email protected]>
Date: Fri, 4 Mar 2022 at 14:21
Subject: Fwd: Märgukiri virtuaalvääringu teenusepakkujatele
To: Timur Borissov <
[email protected]>
---------- Forwarded message ---------
From: RAB rahapesu <
[email protected]>
Date: Fri, Mar 4, 2022 at 10:46 AM
Subject: Märgukiri virtuaalvääringu teenusepakkujatele
To:
Tere!
Edastame märgukirja virtuaalvääringu teenusepakkujatele, 04.03.2022 nr 7 -2/7-1.
Lugupidamisega
| Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee
Käesolev e-kiri võib sisaldada asutusesiseseks kasutamiseks tunnistatud teavet. Kui te ei ole selle
kirja adressaat, palun võtke ühendust saatjaga ning kustutage e-kiri arvutist.
This e-mail may contain information which is classified for internal use. If you are not the intended
recipient of this message, please notify the sender immediately and delete the message.