Saatja: <
[email protected]>
Saadetud: 26.04.2021 10:12
Adressaat: RIK info <
[email protected]>
Teema: Tasuta juurdepääsu taotlemine e-Äriregistri tegelikke kasusaajate andmetele
Manused: image001.png; Kreditex pöördumine RIK-i poole.asice
Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga.
Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada.
Tere!
Käesolevaga saadan taotluse tasuta juurdepääsu saamiseks tegelikke kasusaajate andmetele.
Parimate soovidega
Eduard Kelvet
Juhatuse liige | CEO
AB Kreditex AS
+372 5553 8042
+372 6 280 280
[email protected]
Vambola 6, Tallinn
www.kreditex.ee
KONFIDENTSIAALSUSTEADE: Käesolev e-posti sõnum ja selle manused on adresseeritud üksnes ülalmärgitud isikutele ja võivad sisaldada
konfidentsiaalset informatsiooni või informatsiooni, mille avaldamine on seadusega piiratud. Juhul, kui olete saanud käesoleva teate ekslikult või te pole
selle nimetatud saaja, palume teil viivitamatult teavitada sellest sõnumi saatjat ja kustutada käesoleva e-posti sõnumi koos kõigi selle manustega oma
arvutisüsteemist.
Hr Mehis Sihvart direktor Meie: 26.04 .2021 Registrite ja Infosüsteemide Keskus Lubja 4, 19081 Tallinn
[email protected] Tasuta juurdepääsu taotlemine e-Äriregistri andmetele Lugupeetud Mehis Sihvart AB Kreditex AS (edaspidi Kreditex või kohustatud isik ) tegutseb krediidiandjana alates 10.10.2016. aastast Finantsinspektsiooni poolt väljastatud tegevusloa nr 4.1-1/159 alusel. Kreditex on rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS ) § 2 lõige 1 punkti kaks kohaselt finantseerimisasutus /kohustatud isik , mis peab oma majandustegevuses kohaldama õigusaktides sätestatud hoolsuskohustusi. Selliselt peab Kreditex RahaPTS § 20 lõike 1 kohaselt: tuvastama kliendi või juhuti tehtavas tehingus osaleva isiku isikusamasuse ning esitatud teavet kontrollimine usaldusväärsest ja sõltumatust allikast hangitud teabe põhjal; tuvastama kliendi tegeliku kasusaaja. Siinjuures sätestab RahaPTS § 78 lõige 1, et t egeliku kasusaaja andmed avalikustatakse äriregistri infosüsteemis. Eeltoodu põhjal selgub, et tegelike kasusaajate andmete tuvastamine ongi võimalik ainult äriregistri kaudu. Lisaks peab kohustatud isik RahaPTS § 22 lõike 1 kohaselt tuvastama Eestis registreeritud juriidilise isiku ja Eestis registreeritud välisriigi äriühingu filiaali ning välisriigi juriidilise isiku isikusamasuse ja säilita tema kohta järgmised andmed: juriidilise isiku ärinimi või nimi; registrikood või registreerimisnumber ja -aeg; juhataja nimi või juhatuse liikmete või muu seda asendava organi liikmete nimed ja nende volitused juriidilise isiku esindamisel; juriidilise isiku sidevahendite andmed. RahaPTS § 22 lõike 2 kohaselt kohustatud isik veendub § 22 lõike 1 punktides nimetatud andmete õigsuses, kasutades selleks usaldusväärsest ja sõltumatust allikast pärit teavet. Kui kohustatud isikul on ligipääs äriregistri, mittetulundusühingute ja sihtasutuste registri või välisriigi asjakohaste registrite andmetele arvutivõrgu kaudu, ei pea ta kliendilt nõudma kliendilt registrikaardi või registreerimistunnistuse esitamist. K reditex-i peamine tegevusala on hüpoteegiga tagatud krediitide ja tarbijakrediitide väljastamine nii juriidilistele kui füüsilistele isikutel , mistõttu on põhjendatud juurdepääs e-Äriregistri andmetele, millest nähtuvad juriidiliste isikute tegelike kasusaajate andmed. Samuti saab äriregistri andmed pidada usaldusväärseks ja sõltumatust allikast hangitud teabeks. Automatiseeritud ja tasuta juurdepääs äriregistri andmetele muudab teenuse osutamise tarbijale mugavamaks, samuti tagab äriregistri vahendusel saadud teave kasutatud teabe õiguskindluse. RahaPTS § 78 lõige 3 kohaselt t egeliku kasusaaja andmeid väljastatakse tasuta kohustatud isikule, valitsusasutusele, Finantsinspektsioonile ja kohtule. Arvestades, et Kreditex on kohustatud isik ja krediiditoodete väljastamine on tema peamine ja püsiv tegevus, taotleme luba e-Äriregistri andmetele tasuta juurdepääsu ks . Juurdepääsu tagamisel oleme nõus täitma kõiki Registrite ja Infosüsteemide Keskus poolt seatud õigus-tehnilisi tingimusi. Lugupidamisega / allkirjastatud digitaalselt / Eduard Kelvet AB Kreditex AS j uhatuse esimees