Saatja: Kaisa Saarmann | WALLESS <
[email protected]>
Saadetud: 15.12.2021 18:00
Adressaat: RAB rahapesu <
[email protected]>
Teema: küsimus seoses virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusloaga
Manused: image003.png
Tere!
Kirjutan Teile seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) tõlgendamisel
tõusetunud küsimusega. Oleksin tänulik, kui saaksite selgitada, kuidas Rahapesu Andmebüroo vastavat
küsimust tõlgendab.
Küsimus puudutab seda, kas ettevõttel on vaja majandustegevuse registris (MTR) tegevusala liiki
täpsustada.
Ettevõttel on virtuaalvääringu teenuse pakkuja tegevusluba. Tegevusala liigina kajastub MTR-is
virtuaalvääringu rahakotiteenus ja virtuaalvääringu virtuaalvääringu vastu vahetamis e teenus.
Ettevõte plaanib olemasoleva ärimudeliga jätkata, kuid seejuures pakkuda ka võimalust vahet ada
kolmandast isikust e-raha asutuse väljastatud e-raha virtuaalvääringu vastu.
Kas ettevõttel on vaja MTR-is tegevusala liiki täpsustada, arvestades järgmist:
1. ettevõttel on tegevusluba, mis tegevusala liigina hõlmab virtuaalvääringu virtuaalvääringu vast u
vahetamise teenust;
2. e-raha on elektroonilisel kandjal säilitatav rahaline väärtus, mis väljendab rahalist nõuet e-raha
väljastaja vastu (makseasutuste ja e-raha asutuste seadus §6(1)). Seega võimaldab
virtuaalvääringu teenuse pakkuja sellise nõude vahetamist virtuaalvääringu vastu;
3. ei virtuaalvääringu teenust defineeriv RahaPTS § 3 p 10 1 ega ka RahaPTS seletuskiri too välja, et
rahana tuleks käsitleda ka e-raha;
4. majandustegevusega seotud asjaolude muutumisest tuleb teavitada juhul, kui on kavas muuta
tegevusloa kontrolliesemesse kuuluvaid või tegevusloa kõrvaltingimustega seotud asjaolusid
(RahaPTS § 74). Antud juhul jääb ettevõtte tegevusala samaks – virtuaalvääringu teenuse
osutamine (RahaPTS § 70(1) p 4), ükski RahaPTS § 72 nimetatud tegevusloa kontrollieseme
asjaolu ei muutu;
5. ei majandustegevuse seadustiku üldosa seadus ega RahaPTS näe sõnaselgelt ette
teavitamiskohustust MTR-is kajastuva tegevusala liigi täpsustamiseks.
Kas eeltoodu valguses võib Teie hinnangul asuda seisukohale, et e-raha vahetamine virtuaalvääringu vast u
on antud juhul hõlmatud virtuaalvääringu teenuse osutamise tegevusloaga ning ettevõttel ei ole tegevusala
liigi täpsustamiseks vaja esitada majandustegevusteadet ?
Lugupidamisega
Kaisa Saarmann
Kaisa Saarmann
[email protected]
Advokaat 5650 7918
Liivalaia 45, 10145 Tallinn
www.walless.com
Eesti, Läti, Leedu
Adv okaadibüroo WALLESSi teenustele kohaldatakse üldtingimusi, mis on kättesaadav ad meie kodulehel. E-kiri koos v õimalike manustega on
konf identsiaalne ning määratud üksnes ülalmärgitud isikutele. Kui e-kiri on jõudnud Teieni ekslikult, palun teatage kohe sellest saatjale ja
kustutage e-kiri oma arv utisüsteemist. Aitäh!