Selgitustaotlus

Saatja: Aleksei Arno <[email protected]> Saadetud: 03.11.2021 16:37 Adressaat: RAB rahapesu <[email protected]> Teema: Andmete säilitamise nõuded RahaPts järgi Tere päevast Sooviks täpsustada kliendi andmete säilitamise nõuete kohta. Ni melt, peab kohustatud isik registreerima ja säilitama andmeid RahaPTS § 46 ja § 47 a l usel, ning säilitama andmeid viis a a stat peale ä risuhte l õppemist. RahaPTS § 46 lg 2 p 1 ja 2 kohaselt kohustatud isik registreerib lisaks lõikes 1 sätestatule: 1) teabe kohustatud isiku poolt ärisuhte loomisest või juhuti tehingu tegemisest keeldumise asjaolude kohta; 2) tehingus või ametitoimingus osaleva isiku, ametiteenust kasutava isiku või kliendi algatusel ärisuhte loomisest või tehingu, sealhulgas juhuti tehingu tegemisest loobumise asjaolud, kui loobumine on seotud kohustatud isiku poolt hoolsusmeetmete kohaldamisega; Küs i mused: 1. Juhul , kui kohustatud isik ra kendab hoolsusmeetmeid kohe ä risuhe loomisel kliendiga, ehk siis võimaldab kliendile ka s utada oma teenuseid a inult peale KYC protseduuri läbimist, kas peab kohustatud isik s äilitama kliendi a ndmeid, kui klient ei saanud mi ngil põhjusel l äbida KYC protseduuri, ning tal puudub l igipääs teenustele s h tehi ngute tegemisele? 2. Juhul , kui klient läbib KYC prots eduuri, kuid mingil põhjusel talle ei s obi ettevõtte poolt pakutavaid teenuseid, ning ta ei s oovi neid kasutada, s t soovib ä risuhe lõpetada, ning ta ei kasutanud ühtegi teenust ega sooritanud ühtegi tehi ngut, kas sellel juhul on otstarbekalt säilitada a ndmeid s eadusega määratud tä htaja jooksul? Või on võimalik nei d ä ra kustutada kliendi ta otlusel? Nt klient kasutab GDPRi õigust “õigus olla unustatud” . 3. Juhul , kui KYC protseduuri läbimisel klient esitab puudulikke a ndmeid või dokumente, kuid hiljem esitab õigeid dokumente, kas peab kohustatud isik säilitama puudulikke andmeid, kui kokkuvõttes ta s ai kliendi poolt õiged a ndmed. Eel mainitud küsimused on põhjendatud sellega, et KYC l äbiviimisel kliendid ei loe ettevõ tte poolt avaldatud nõudeid ja reegl eid vajalike documentide esitamise kohta, ning massiliselt esitavad dokumente, mi da kohustatud isik ei aktsepteeri, ni ng seoses sellega kohustatud isik registreerib ja säilitab otstarbetuid andmeid i nimese kohta, kes l õp pkokkuvõttes ei s a anud isegi kliendiks. Soovi ks saada Rahapesu Andmebüroo seisukohta s elles osas. Sincerely, Aleksei Arno