Kaaskiri

Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12 , 10 117 Tallinn Teie : 18.10.2021 nr 1.2-2/34-2 Meie : 27.10.2021 nr A01.10-200-02/1775 Vastus selgitustaotlusele Täname Teid saadetud selgitustaotluse eest ja käesolevaga soovime selgitada oma seisukohta millistel põhjustel Kuusalu Vallavalitsuse saadetud korraldused Swedbankile ei sobi. Oleme nõus Teie toodud seletusega RahaPTS § 21 osas, st Swedbank kui kohustatud isik peab RahaPTS § 21 lõike 1 punkti 3 kohaselt aru saama, kes on konkreetne klient, kelle nimel tehingut tehakse, kes on kliendi esindaja ning millise dokumendi alusel toimub kliendi esindamine. Kuusalu V alla valitsuse poolt esitatud korralduses kliendile esindaja määramiseks on küll toodud esindaja andmed, kuid pole toodud ei eestkostele määratud kliendi nime ega tema isikukoodi. Pangal puudub võimalus tuvastada, millise meie kliendi kohta antud korraldus antud on. Oleme pöördunud ka Kuusalu V allavalitsuse poole, paludes neil volikirja täpsustada, et meil oleks võimalik hoolsuskohustust täita ning et me saaksime korraldust aktsepteerida . Käesolevaga meile esitatud korraldusest ei selgu, millise konkreetse kliendi nimel tehingut soovitakse teha, seega meil ei ole võimalik hoolsusmeetmeid rakendada ning sellel põhjusel keeldusime korraldust aktsepteerimast. Oleme varasemalt palunud lisada korraldusse kliendi andmed, st lisada kliendi ni mi ja isikukood, et meil oleks võimalik tuvastada, millise kliendi kohta see korraldus antud on. Kui meile esitatakse korraldus, milles sisaldub eestkostetava ja esindaja andmed ning esindusõiguse ulatus, saame korraldust aktsepteerida. Loodame, et antud selgitus a itab Teil mõista meie seisukohta . Swedb ank AS on eelpool mainitud seletused edastanud ka Kliendile . Lugupidamisega /allkirjastatud digitaalselt/ Elsa-Maria Tropp Jurist Juriidiline divisjon Swedbank AS Liivalaia 8, 15040 Tallinn, Harjumaa Saatja: <[email protected]> Saadetud: 28.10.2021 09:44 Adressaat: RAB rahapesu <[email protected]> Teema: Selgituskiri Manused: image001.png; Vastus selgitustaotlusele_1.pdf; 27.10.2021_A01.10-200- 02_1775.asice Tere Kuusalu Vallavalitsus on 21.09.2021 Teie poole pöördunud seoses küsimusega Swedbanki poolt seatud piirangutega eestkostetava esindamisel pangas. Soovime edastada ka enda poolsed selgitused, miks me Kuusalu Vallavalituse saadetud korraldusi eestkostel olevate klientidele esindaja määramiseks aktsepteerida ei saa. Kuusalu Vallavalituse esitatud korraldustes puuduvad eestkostetava andmed, Swedpank ei saa kindel olla, millist klienti soovitakse esindada. Lisan täispika vastuse manusena. Lugupidamisega Elsa-Maria Tropp Law yer Daily Banking Services Sub-Unit Sw edbank AS Liivalaia 8, 15040 Tallinn, Harjumaa Estonia Please note that this message may contain confidential information or personal data. If you have received this message by mis take, please inform the sender of the mistake by sending a reply, then delete the message from your system w ithout making, distributing or retaining any copies of it. Although w e believe that the message and any attachment are free from viruses and other errors that might affect the computer or IT system w here it is received and read, the recipient opens the message at his or her ow n risk. We assume no responsibility for any loss or damage arising from the receipt or use of this message. Sw edbank is processing your personal data according to Principles of processing personal data that are available on our Inter net site. Please consider the environment before printing this message! Aigi Reinomägi Teie 21.09.2021 Kuusalu Vallavalitsus [email protected] Meie 18.10.2021 nr 1.2-2/34-2 Vastus selgitustaotlusele Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 21.09.2021 esitatud selgitustaotlusele, milles olete esitanud küsimuse seoses kirjavahetusega Swedbank AS-ga ja nende poolt kehtestatud nõuetega. Selgitustaotluses olete esitanud küsimuse panga poolt seatud piirangutega eestkostetava esindamisel pangas, mis tulenevad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 21 lõikest 1. Vastavalt RahaPTS §-le 54 ei kuulu Rahapesu Andmebüroo pädevusse pankade ja nende klientide vaheliste vaidluste lahendamine, kuid selgitame seoses Teie küsimusega järgmist. Isikusamasuse tuvastamise ja selle aluseks olevate dokumentidega seonduvalt selgitab Rahapesu Andmebüroo Teie poolt esitatud küsimuse osas järgnevat. RahaPTS § 21 lõike 1 punktide 1 ja 2 kohaselt on kohustatud isikul isikusamasuse tuvastamisel ja kontrollimisel kohustus koguda tehingut teha sooviva isiku ja asjakohaselt juhu tema esindaja kohta järgmised andmed: isiku nimi ning isikukood, selle puudumise korral sünniaeg ning elu- või asukoht. RahaPTS § 21 lõike 1 punkti 3 kohaselt on kohustatud isikul, kui füüsiline isik teeb tehingut esindaja kaudu, kohustus tuvastada esindaja isikusamasus ning koguda teavet esindusõiguse ja selle ulatuse kohta ning kontrollida esindusõiguse aluseks olevat dokumenti. Seega RahaPTS § 21 lõike 1 punkt 3 kohaselt peab kohustatud isik hoolsusmeetmete rakendamisel aru saama: kes on konkreetne klient, kelle nimel tehingut tehakse, kes on kliendi esindaja, millise dokumendi alusel toimub esindamine (kohalik omavalitsus määratakse eestkostjaks kohtumääruse alusel, kohalik omavalitsus määrab volikirjaga või korraldusega kindla isiku täitma eestkostja kohustusi) ja milliseid tehinguid on esindaja õigustatud tegema (kohaliku omavalitsuse esindusõiguse ulatus tuleneb kohtumäärusest ja kohalik omavalitsus määrab ära volikirjaga või korraldusega milliseid toiminguid ja tehinguid saab teha kohaliku omavalitsuse poolt määratud isik). Rahapesu Andmebüroo toob täiendavalt välja, et käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Matis Mäeker Rahapesu Andmebüroo juht 2