Aigi Reinomägi Teie 21.09.2021
Kuusalu Vallavalitsus
[email protected] Meie 18.10.2021 nr 1.2-2/34-2
Vastus selgitustaotlusele
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise
seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 21.09.2021 esitatud
selgitustaotlusele, milles olete esitanud küsimuse seoses kirjavahetusega Swedbank AS-ga ja
nende poolt kehtestatud nõuetega. Selgitustaotluses olete esitanud küsimuse panga poolt seatud
piirangutega eestkostetava esindamisel pangas, mis tulenevad rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 21 lõikest 1.
Vastavalt RahaPTS §-le 54 ei kuulu Rahapesu Andmebüroo pädevusse pankade ja nende
klientide vaheliste vaidluste lahendamine, kuid selgitame seoses Teie küsimusega järgmist.
Isikusamasuse tuvastamise ja selle aluseks olevate dokumentidega seonduvalt selgitab Rahapesu
Andmebüroo Teie poolt esitatud küsimuse osas järgnevat. RahaPTS § 21 lõike 1 punktide 1 ja 2
kohaselt on kohustatud isikul isikusamasuse tuvastamisel ja kontrollimisel kohustus koguda
tehingut teha sooviva isiku ja asjakohaselt juhu tema esindaja kohta järgmised andmed: isiku
nimi ning isikukood, selle puudumise korral sünniaeg ning elu- või asukoht. RahaPTS § 21 lõike
1 punkti 3 kohaselt on kohustatud isikul, kui füüsiline isik teeb tehingut esindaja kaudu, kohustus
tuvastada esindaja isikusamasus ning koguda teavet esindusõiguse ja selle ulatuse kohta ning
kontrollida esindusõiguse aluseks olevat dokumenti. Seega RahaPTS § 21 lõike 1 punkt 3
kohaselt peab kohustatud isik hoolsusmeetmete rakendamisel aru saama: kes on konkreetne
klient, kelle nimel tehingut tehakse, kes on kliendi esindaja, millise dokumendi alusel toimub
esindamine (kohalik omavalitsus määratakse eestkostjaks kohtumääruse alusel, kohalik
omavalitsus määrab volikirjaga või korraldusega kindla isiku täitma eestkostja kohustusi) ja
milliseid tehinguid on esindaja õigustatud tegema (kohaliku omavalitsuse esindusõiguse ulatus
tuleneb kohtumäärusest ja kohalik omavalitsus määrab ära volikirjaga või korraldusega milliseid
toiminguid ja tehinguid saab teha kohaliku omavalitsuse poolt määratud isik).
Rahapesu Andmebüroo toob täiendavalt välja, et käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on
koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal.
Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei
saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
2