Vastuskiri

Mihhail Šerle Teie 03.09.2021 Šerle Õigusteenused [email protected] Meie 04.10.2021 nr 1.2-2/28-6 Vastus selgitustaotlusele Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 03.09.2021 esitatud täiendavale selgitustaotlusele, milles palute lisaselgitusi seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses (edaspidi RahaPTS) sätestatud isikusamasuse tuvastamise nõuetega. Lisaks palute selgitada, et miks on kohustatud isik kohustatud isikusamasust tuvastama ka juhuti tehingu korral RahaPTS § 31 lõike 6 alusel koostatud määruses sätestatud järgides. Rahapesu Andmebüroo selgitab, et isikusamasuse tuvastamine on isiku tuvastamine isikuga vahetult seotud personaalse ja isikustatud unikaalse teabe abil. RahaPTS § 20 lõike 1 punkti 1 kohaselt peab kohustatud isik tuvastama kliendi või juhuti tehtavas tehingus osaleva isiku isikusamasuse ning kontrollima esitatud teavet usaldusväärsest ja sõltumatust allikast hangitud teabe põhjal, sealhulgas e-identimise ja e-tehingute usaldusteenuste vahendite abil. Füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamisega seonduvad nõuded ja selle aluseks olevad dokumentide ning kliendi kohta kogutavate andmetega seonduvad nõuded on sätestatud RahaPTS § 21. Täiendavad nõuded isikusamasuse tuvastamise ja andmete kontrollimisega seonduvalt on sätestatud RahaPTS § 31. Mis puudutab Teie poolt viidatud võimalusele tuvastada isikusamasus kahe usaldusväärse allika abil, siis märgib RAB järgnevat. Isikusamasuse tuvastamise käigus kogutud teabe kontrollimine peab igal juhul toimuma isikuga samas kohas viibides (ehk näost-näkku) või infotehnoloogilise seadme abil vastavalt RahaPTS § 31 lõikes 1 sätestatule kui: 1) klient on pärit Euroopa Majanduspiirkonna välisest riigist või tema elu- või asukoht on sellises riigis või; 2) tehinguga või teenuse osutamise lepinguga seotud väljaminevate maksete kogusumma ühes kalendrikuus ületab 15 000 eurot füüsilisest isikust kliendi puhul või 25 000 eurot juriidilisest isikust kliendi puhul. Täiendavalt toob RAB välja, et kohustatud isik peab veenduma isiku nime ja isikukoodi või sünniaja ning elu- või asukoha õigsuses, kasutades usaldusväärsest ja sõltumatust allikast pärit teavet. Kui isikusamasuse tuvastamine ei toimu isikuga samas kohas viibides või vastavalt RahaPTS § 31 sätestatule infotehnoloogilise seadme abil ning see on lubatav, peab kontrollima esitatud andmeid kasutades vähemalt kahte usaldusväärset ja sõltumatut allikat. Usaldusväärseks ja sõltumatuks allikaks tuleks siinjuures pidada allikat, mis ei ole mõjutatav (tegutseb sõltumatult) kliendi huvidest. Eelkõige saab sellisteks allikateks pidada kõikvõimalikke riiklikke registreid. Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 RahaPTS § 31 lõike 6 osas selgitame, et seadusandja mõttele kohaldada § 31 lõikes 6 sätestatut lisaks ärisuhte loomisele ka juhuti tehingute tegemisel viitab üheselt vastava sätte alusel kehtestatud rahandusministri 23.05.2018 määrus nr 25. Eelviitatud määruse § 1 kohaselt kehtestatakse määrusega infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja andmete kontrollimise tehnilised nõuded ja kord, sealhulgas täpsustatakse krediidiasutuse ja finantseerimisasutuse teabe avaldamise nõudeid, infotehnoloogiliste vahendite abil ärisuhte loomisel ja tehingu juhuti tegemisel rakendatavaid protseduurireegleid, nõudeid tehingu osapoolte tahteavaldustega seotud tegevustele, ankeetküsitluse ja ärisuhte loomisel kohustusliku protseduurireeglina läbi viidava reaalajas intervjuu korraldamist, isiku foto töötlemise tingimusi, samuti protseduure sünkroniseeritud heli ja kujutisega kajastava infovoo kvaliteedi ning salvestamise ja salvestise taasesitatavuse nõudeid. Samuti viitab RahaPTS § 31 lõige 7 sellele, et vastavas eelviidatud rahandusministri määruses täpsustatud protseduurireegleid rakendatakse nii ärisuhte loomisel kui ka juhuti tehingu tegemisel. RAB lisab täiendavalt, et RahaPTS eelnõu 459SE teise lugemise muudatusettepanekute loetelus toodud selgitustes on RahaPTS § 31 lõikega 1 seonduvalt toodud: kui hoolsusmeetmeid kohaldatakse kliendi või tema esindajaga samas kohas viibimata, tuleb kohaldada tugevuselt järgmist hoolsusmeedet, s.o isikusamasuse tuvastamist ja kontrollimist infotehnoloogiliste vahendite abil. Seda regulatsiooni tuleb kohaldada alati kolmandatest riikidest pärit isikute puhul, kellega ei kohtuta näost -näkku (s.o EMP-väliste isikute puhul) ning EMP-siseste isikute (sh Eesti) puhul juhul, kui summad kalendrikuus ületavad 15 000 eurot füüsiliste isikute ja 25 000 eurot juriidiliste isikute puhul.1 Eeltoodust tulenevalt on kohustatud isik kohustatud rakendama RahaPTS § 31 sätestatud nõudeid ka juhuti tehingu tegemisel. Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Matis Mäeker Rahapesu Andmebüroo juht 1 RahaPTS eelnõu 459SE on kättesaadav: https://www.riigikogu.ee/tegevus/eelnoud/eelnou/fb03e20e-caf7-463d- 9b60-ddf6021742b2/ Rahapesu%20ja%20terroris mi%20rahastamise%20t%C3%B5kestamise%20seadus 2