Vastuskiri

Jaak Parre Teie 26.08.2021 Swipex OÜ [email protected] Meie 27.09.2021 nr 1.2-2/29-4 Vastus selgitustaotlusele Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 26.08.2021 esitatud selgitustaotlusele, milles olete esitanud täiendavad küsimused seoses Rahapesu Andmebüroo 03.08.2021 selgitustaotluse vastusega. Selgitustaotluses olete esitanud täpsustavad küsimused kliendi elu- või asukohaandmete kogumise ja teatamiskohustusega seonduvalt. Kliendi elu- või asukohaandmete kogumise kohustusega seonduvalt selgitab Rahapesu Andmebüroo Teie poolt esitatud täiendavate küsimuste osas järgnevat. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 21 lõike 1 punktide 1 ja 2 kohaselt on kohustatud isikul isikusamasuse tuvastamisel ja kontrollimisel kohustus koguda tehingut teha või ärisuhet loova isiku kohta järgmised andmed: isiku nimi ning isikukood, selle puudumise korral sünniaeg ning elu- või asukoht. RahaPTS § 21 lõike 1 punkti 2 sätte sõnastuse kohaselt saab järeldada, et isiku elu- või asukohaandmed on kohustus täiendavalt koguda vaid juhul, kui kohustatud isikule pole teada füüsilisest isikust kliendi isikukood. Samas juhib Rahapesu Andmebüroo tähelepanu, et RahaPTS § 20 lõike 2 kohaselt peab kohustatud isik hoolsusmeetmete rakendamisel aru saama ärisuhte või juhuti tehtava tehingu eesmärgist, määrates muu hulgas kindlaks kliendi või juhuti tehingus osaleva isiku püsiva asu-, tegevus- või elukoha, kutse- või tegevusala, olulisemad tehingupartnerid, maksetavad, selle, kas ta tegutseb kellegi teise eest või nimel, ja juriidilise isiku puhul ka kogemuse. Seoses RahaPTS § 21 lõike 1 punktis 2 sätestatud nõudega olete esitanud täiendava küsimuse, millisel õiguslikul alusel põhineb Rahapesu Andmebüroo kitsendav tõlgendus, et RahaPTS § 21 lõike 1 punktis 2 peetakse silmas vaid Eesti isikukoodi. Rahapesu Andmebüroo selgitab, et rahvastikuregistri seaduse § 39 lõike 1 alusel on isikukood isiku soo ja sünniaja alusel moodustatud ning Eesti Vabariigi standardile vastav isiku üheselt kindlaksmääramist võimaldav number. RahaPTS § 21 lõike 1 punktis 2 on viidatud isikukoodile ning seadusandja ei ole täpsustanud, et tegemist võiks olla nii Eesti, kui välisriigi isikukoodiga. Rahapesu Andmebüroo selgitab täiendavalt, et Eesti isikukoodi olemasolu viitab sellele, et isiku kohta on avaliku sektori andmekogudes teada ka muid andmeid, muuhulgas sisaldab Eesti isikukood andmeid isiku sünniaja kohta, mida kõikide riikide poolt väljaantud isikukoodid ei sisaldada. Arvestades eeltoodud asjaolusid saab järeldada, et seadusandja on pidanud täiendavate andmete kogumist RahaPTS § 21 lõike 1 punkti 2 kohaselt vajalikuks juhul, kui isikul puudub Eesti isikukood. Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 Samuti olete esitanud selgitustaotluses täpsustava küsimuse seoses elukohaandmete esitamisega, täpsemalt millise täpsusastmega peaksite kliendilt elukohaandmeid küsima. Rahapesu Andmebüroo selgitab, et kogutavate elukohaandmete täpsusaste peaks võimaldama üheselt tuvastada isiku elukohta, ehk võimalikult täpne aadress. Toome välja, et näiteks elukohateate esitamisel rahvastikuregistrile tuleb esitada järgmised elukohaga seonduvad andmed: riik, maakond; vald/linn, alevik küla; tänav/talu, maja nr või korteri nr ja sihtnumber. Teatamiskohustusega seonduvalt olete esitanud täpsustava küsimuse, kas olukorras, kus esinevad RahaPTS § 49 lõike 2 esimeses pooles loetletud asjaolud (st ärisuhte loomine, tehing, toiming või teenuse osutamine jääb teostamata) tuleb Rahapesu Andmebüroole esitada teade vaid juhul, kui esineb ML/TF kahtlus, või tuleb vastav teade esitada viidatud asjaolude esinemisel alati sõltumata eelviidatud kahtlusest. Rahapesu Andmebüroo selgitab, et RahaPTS § 49 lõike 2 esimeses lausepooles sätestatud kohaselt kohaldatakse RahaPTS § 49 lõiget 1 ka juhul, kui ärisuhte loomine, tehing, toiming või teenuse osutamine jääb teostamata. Teate esitamise kohustus ei ole seotud ainult juhtudega, kui esineb ML/TF kahtlus, vaid Rahapesu Andmebürood tuleb teavitada kõikidest kahtlastest tehingutest, sealhulgas tehingukatsetest. Täiendavalt RahaPTS §-des 42 ja 43 sätestatuga seonduvalt juhime tähelepanu, et RahaPTS § 42 lõike 3 kohaselt kui § 42 lõigetes 1–3 sätestatud olukorras on kohustatud isikul kliendiga ärisuhe, loetakse kliendi poolt hoolsusmeetmete rakendamiseks vajaliku teabe või dokumentide andmisest keeldumine oluliseks lepingu rikkumiseks ning kohustatud isikul on kohustus ärisuhte aluseks olev kestvusleping etteteatamistähtaega järgimata erakorraliselt üles öelda ja teavitada kliendiga seoses kahtlasest tehingust Rahapesu Andmebürood käesoleva seaduse §-s 49 sätestatud korras. RahaPTS § 43 lõike 3 kohaselt kui § 43 lõikes 1 või 2 kirjeldatud tingimustel oleks tehingu tegemata jätmine võimatu või kui tehingu tegemata jätmine või ärisuhte lõpetamine võib takistada kahtlasest tehingust kasusaajate tabamiseks tehtavaid jõupingutusi, võib kohustatud isik tehingu siiski teha või ärisuhtega jätkata, teavitades Rahapesu Andmebürood kohe pärast tehingu tegemist või ärisuhte jätkamise otsustamist käesoleva seaduse §-s 49 sätestatud korras. Rahapesu Andmebüroo selgitab, et RahaPTS § 49 lõike 2 teises lausepooles sätestatu kohaselt on kohustatud isik samuti kohustatud esitama Rahapesu Andmebüroole teate (lisaks RahaPTS § 49 lõikest 1 tulenevale kohustusele), kui tegemist on kahtlase tehingu või tehingukatsega. Täiendavalt eeltoodule soovitame kindlasti tutvuda ka Rahapesu Andmebüroo poolt 06.05.2019 kinnitatud juhendiga kahtlaste tehingute tunnuste kohta, mis on kättesaadav Rahapesu Andmebüroo veebilehel: https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid#juhend-kahtlaste-teh. Rahapesu Andmebüroo toob täiendavalt välja, et käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Matis Mäeker Rahapesu Andmebüroo juht 2