Vastuskiri

Jukka Pietiläinen Teie 17.08.2021 Eesti Punane Rist [email protected] Meie 15.09.2021 nr 1.1-7/33-2 Vastus selgitustaotlusele Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 17.08.2021 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete esitanud küsimuse annetuse vastuvõtmise kohta krüptovaluutas. Täpsemalt soovite nõu, kuidas saaksite kindlaks teha, kust raha täpsemalt pärit on. Esmalt selgitame, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 2 lõike 3 kohaselt kohaldatakse RahaPTS-is sätestatut mittetulundusühingutele mittetulundusühingute seaduse tähenduses ja teistele juriidilistele isikutele, kellele kohaldatakse mittetulundusühingute seaduse sätteid, ning sihtasutustele sihtasutuste seaduse tähenduses, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularahas üle 5000 euro või sellega võrdväärse summa muus vääringus, sõltumata sellest, kas tasutakse ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni üheaastase perioodi jooksul. RahaPTS § 29 sätestab mittetulundusühingute ja sihtasutuste poolt kohaldatavate hoolsusmeetmete erikorra. RahaPTS § 29 lõike 1 kohaselt on mittetulundusühingud kohustatud kohaldama § 20 lõike 1 punktides 1–5 nimetatud hoolsusmeetmeid. RahaPTS § 20 lõike 1 punktide 1–5 kohaselt kohaldab kohustatud isik järgmisi hoolsusmeetmeid: 1) kliendi või juhuti tehtavas tehingus osaleva isiku isikusamasuse tuvastamine ning esitatud teabe kontrollimine usaldusväärsest ja sõltumatust allikast hangitud teabe põhjal, sealhulgas e-identimise ja e-tehingute usaldusteenuste vahendite abil; 2) kliendi või juhuti tehtavas tehingus osaleva isiku esindaja isikusamasuse ja esindusõiguse tuvastamine ning kontrollimine; 3) tegeliku kasusaaja tuvastamine ja tema isikusamasuse kontrollimiseks meetmete võtmine ulatuses, mis võimaldab kohustatud isikul veenduda selles, et ta teab, kes on tegelik kasusaaja, ja saab aru kliendi või juhuti tehtavas tehingus osaleva isiku omandi- ja kontrollistruktuurist; 4) ärisuhtest, juhuti tehtavast tehingust või toimingust arusaamine ja asjakohasel juhul selle kohta täiendava teabe kogumine; 5) teabe hankimine asjaolu kohta, kas isik on riikliku taustaga isik, tema pereliige või tema lähedaseks kaastöötajaks peetav isik. RahaPTS § 20 lõike 3 kohaselt ärisuhte väliselt juhuti tehtava tehingu puhul kogub kohustatud isik RahaPTS § 20 lõike 1 punkti 4 rakendamise asemel teavet tehingus kasutatava vara päritolu kohta. Eelviidatud säte toob välja, et juhuti tehtava tehingu korral, milleks ühekordse annetuse tegemine liigitub, tuleb ärisuhtest arusaamise asemel koguda teavet tehingus kasutatava vara päritolu kohta. Eeltoodu tähendab, et mittetulundusühingu jaoks on oluline, virtuaalvääringus annetuse saamisel, aru saada, kust vara pärineb ning kas vara päritolu on arusaadav. Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 Oma selgitustaotluses olete palunud infot selle kohta, milliseid töövahendeid peaks kasutama, et saada infot vara pärituolu kohta. Rahapesu Andmebüroo selgitab, et vara päritolu kindakstegemiseks tuleks esmalt pöörduda täiendavate dokumentide ja asjakohase teabe saamiseks isiku poole, kes soovib annetust teha. RahaPTS § 20 lõike 5 kohaselt esitab majandus- või kutsetegevuses tehtavas tehingus osalev isik kohustatud isiku nõudmisel hoolsusmeetmete kohaldamiseks vajalikud dokumendid ja annab asjakohast teavet. Vajadusel tuleks täiendavalt uurida ka vara päritolu, mille eest virtuaalvääringuid soetati (seda näiteks juhul, kui ei ole eluliselt usutav, et varad pärinevad isiku deklareeritud tegevusest või virtuaalvääringute soetamine ei ole esitatud kirjelduses eluliselt usutav). Kogutava teabe hulk või küsitavate dokumentide maht vara päritolu kindlakstegemiseks võib iga konkreetse juhtumi raames erineda, kohaldub riskipõhine lähenemine ehk hoolsusmeetmete ulatuse määrab muuhulgas vastaspoole ja geograafiline risk. Lõppkokkuvõttes peaksid esitatavad dokumendid ning kogutud teave andma kohustatud isikule kindluse, et vara legaalne päritolu on tõendatud. Rahapesu Andmebüroo juhib tähelepanu ka sellele, et RahaPTS § 42 lõike 1 kohaselt peab kohustatud isik tehingust keelduma, kui tegemist on rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusega või, kui ta ei suuda täita RahaPTS-i alusel nõutavaid hoolsusmeetmeid. Nõutavate hoolsusmeetmete suutmatus hõlmab ka olukordi, kus kohustatud isikule ei esitata nõutavaid dokumente või esitatavad dokumendid ei tõenda soovitut, või esineb kahtlus nende dokumentide tõepärasuses. Eelkirjeldatud juhtudel tuleks kindlasti esmalt küsida ka täiendavaid dokumente või selgitusi. Viimaks juhib Rahapesu Andmebüroo tähelepanu, et käesoleva aasta mais avalikustatud Eesti rahapesu ja terrorismi tõkestamise siseriikliku riskihinnangu kohaselt on Eesti riigi haavatavus rahapesu osas keskmiselt mõnevõrra suurem muuhulgas ka mittetulundusühingute valdkonnas. Terrorismi rahastamisega seonduvalt on riigi haavatavus keskmisest suurem mittetulundussektoris usuühenduste ja heategevusorganisatsioonide hulgas. Virtuaalvääringute teenusepakkujaid puudutavas riskide lisaanalüüsis on hinnatud virtuaalvääringu teenusepakkujate valdkonnast lähtuvat rahapesu ja terrorismi rahastamise ning massihävitusrelvade leviku rahastamise riski kõrgeks. Täpsema informatsiooni saamiseks soovitame tutvuda siseriikliku riskihinnanguga Rahandusministeeriumi veebilehel: https://www.rahandusministeerium.ee/et/finants-ja-ettevotluspoliitika/rahapesu-ja-terrorismi- rahastamise-tokestamine Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Matis Mäeker Rahapesu Andmebüroo juht 2