Saatja: Šerle Õigusteenused <
[email protected]>
Saadetud: 03.09.2021 15:25
Adressaat: RAB rahapesu <
[email protected]>
Teema: Re: Vastus täiendavale selgitustaotlusele
Tere,
aitäh selgituse eest. Kahjuks, selgitus on jälle puudulik põhjenduste osas, mistõttu palun
vastata käesolevale kirjale selgitustaotluse raames.
Olite õigesti märginud, et isikusamasuse tuvastamise definitsioon on välja toodud ITDS §-s
18prim1:
"Dokumendi kasutaja isikusamasuse kontrollimisel tehakse dokumendi kasutaja isik kindlak s
dokumenti kantud andmete ning isiku võrdlemise teel. Isikusamasuse kontrollimisel võib
võrrelda dokumendi kasutajalt võetud biomeetrilisi andmeid dokumenti kantud biomeetriliste
andmetega."
Palun Teid täiendavalt selgitada, millisel õiguslikul alusel(ehk seaduse sättel) põhineb väide,
et "RahaPTS mõistes on füüsilise isiku isikusamasuse kontrollimiseks kaks võimalust, kas
näost näkku tuvastamine RahaPTS § 21 kohaselt voĩ kasutades infotehnoloogilisi lahendusi,
kui isiku ei viibi isikusamasuse tuvastamise hetkel samas kohas.". Kahjuks, ei leidnud mina
sellist sätet RahaPTS-st, samuti ei tulene selline kord ka ITDS-st, mis sätestab laiemaid
võimalusi isikusamasuse tuvastamiseks, kuna biomeetriliste andmete võrdlemine
dokumendiga on võimalik mitte ainult 2 ülalmainitud viisidega. Sisuliselt, mõjutab Teie
vastus väga palju ärimudeleid ning levinumat praktikat, kus isikusamasuse tuvastamiseks
kasutatakse isiku pilti koos dokumendiga (nn selfie dokumendiga) vms. võimalusi.
On oluline märkida, et juhul, kui asuda arusaamale, et RahaPTS-s on sätestatud ainult 2
võimalust isikusamasuse tuvastamiseks (näost näkku ning IT vahendid), siis muutuks
mõtetuks ülejäänud regulatsioon, mis puudutab isikusamasuse tuvastamist ja andmete
kontrollimist kahe allika abil. Selline seisukoht ei ole kooskõlas ka rahvusvahelise praktikaga
ning ESMA vms. asjakohaste suunistega (vt. nt. «Report on existing remote on-boarding
solutions in the banking sector», https://europa.eu/!rj88wv). Samuti, ei ole tõenäoline, et
juhuti tehingu tegemisel väärtusega ca 20 eurot ML/TF risk on selline, et tuleb kasutada IT
vahendeid kaugtuvastamiseks.
Avaldatud seisukoha vastu on ka arusaam, et muud kohustatud isikud ilmselt võivad tuvastada
kliente kaudselt IT vahendeid kasutamata. Seega, kindlasti seaduses on olemas kolmas viis
isikusamasuse tuvastamiseks.
Argumentatsiooni ülesehitamisel palun järgida hea halduse tava ning üldtunnistatud
tõlgendamisemeetodeid, vastasel juhul puudub võimalus tuvastada, millel põhinevad Teie
poolt avaldatud järeldused. Kahjuks, jäi vastamata ka eelmises selgitustaotluses esitatud
küsimus: seaduse sättest ei tulene, et isikusamasuse tuvastamine peab olema teostatud IT
vahendite abil juhul, kui tegemist ei ole ärisuhte loomisega (nagu RahaPTS §-s 31 on
toodud).
Märgin, et mina õigusteenuse osutajana soovin tagada, et turuosaliseld täidaksid seadust ning
nendel oleks asjakohane informatsioon seaduse rakendamise kohta, kuid sellisel lähenemisel
selgitustaotlustele (kus otseselt eiratakse seaduse teksti ning tõlgendatakse seadusi ilma
argumentatsioonita) ei ole võimalik töötada nõuetekohaselt. Seega, palun Teid suhtuda oma
kohustustele tõsisemalt.
Palun kinnitada kirja kättesaamist.
Lugupidamisega,
Mihhail Šerle
Jurist
www.sherle.ee
(+372) 59 002 529
Šerle Õigusteenused OÜ
Tartu mnt 53-405, 10115 Tallinn
[email protected]
Antud e-kiri on konfidentsiaalne ning kaitstud.
3 сент. 2021 г., в 14:07,
[email protected] написал(а):
Teile on saadetud Rahapesu Andmebüroo dokumendihaldussüsteemi kaudu
dokument „Vastus täiendavale selgitustaotlusele“ mis on registreeritud
03.09.2021 numbriga 1.2-2/28-4. Digiallkirjastatud dokumendi avamiseks on
vaja ID-tarkvara, mis on kättesaadav internetis: https://installer.id.ee/.
Rahapesu Andmebüroo
Pronksi 12
10117 TALLINN
telefon: 6960 500
e-post:
[email protected]
www.fiu.ee
*****************************************************
Через систему администрирования документов бюро информации по
отмыванию денег Вам направлен документ "Vastus täiendavale
selgitustaotlusele", зарегистрированный 03.09.2021 под номером 1.2-2/28-
4. Для открытия документа, подписанного электронной подписью,
необходима программа DigiDoc3, которую можно скачать в интернете:
https://installer.id.ee/.
Бюро информации по отмыванию денег
ул. Пронкси д. 12
10117 ТАЛЛИНН
ЭСТОНИЯ
Телефон + 372 6960 500
Адрес электронной почты:
[email protected]
www.fiu.ee
*****************************************************
The document management system of the Financial Intelligence Unit has
forwarded You a document "Vastus täiendavale selgitustaotlusele" registered
on 03.09.2021 with number 1.2-2/28-4. The document is digitally signed and
can be opened by using the DigiDoc3 software which is available on the
website: https://installer.id.ee/.
Estonian FIU
Pronksi street 12
10117 Tallinn
ESTONIA
phone +372 6960 500
e-mail:
[email protected]
www.fiu.ee
<1.2-228-4 03.09.2021 Väljaminev kiri.asice>