Mihhail Šerle Teie 06.08.2021
Šerle Õigusteenused
[email protected] Meie 03.09.2021 nr 1.2-2/28-4
Vastus täiendavale selgitustaotlusele
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise
seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 06.08.2021 esitatud täiendavale
selgitustaotlusele. Selgitustaotlusega palute Rahapesu Andmebüroolt täiendavat tõlgendust
rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 31 kohta.
Täpsemalt soovite täpsustada, et miks on kohustatud isik kohustatud isikusamasust tuvastama ka
juhuti tehingu tegemise korral RahaPTS § 31 lõike 6 alusel koostatud määruses sätestatut
järgides.
Rahapesu Andmebüroo selgitab, et isikusamasuse tuvastamine ja kontrollimine on mõiste, mis
on välja toodud isikut tõendavate dokumentide seaduse § 18 1 . RahaPTS § 25 lõike 1 kohaselt ei
tohi krediidiasutus ja finantseerimisasutus osutada teenuseid, mida on võimalik kasutada ilma
tehingus osalevat isikut tuvastamata ja esitatud teavet kontrollimata. RahaPTS mõistes on
füüsilise isiku isikusamasuse kontrollimiseks kaks võimalust, kas näost näkku tuvastamine
RahaPTS § 21 kohaselt või kasutades infotehnoloogilisi lahendusi, kui isiku ei viibi
isikusamasuse tuvastamise hetkel samas kohas. RahaPTS § 31 on sätestatud täpsemad
tingimused kuidas isikusamasust tuvastatakse ja andmeid kontrollitakse infotehnoloogiliste
vahendite abil. RahaPTS § 31 lõike 6 alusel koostatud määrus sätestab isikusamasuse
tuvastamise ja kontrollimise täpsemad nõuded.
Mistahes muul viisil isikusamasuse tuvastamine ei ole võimalik, sest selliselt juhul ei ole
tegemist seaduses sätestatud nõuetekohase isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimisega. Juhul,
kui isikusamasust tuvastatakse ilma isikut füüsiliselt nägemata ei ole kohustatud isikule
seadusandja poolt ette nähtud kolmandat võimalust isikusamasuse tuvastamiseks ja
kontrollimiseks. Infotehnoloogiliste lahenduste kaudu isikusamasuse tuvastamine ja
kontrollimine loetakse nõuetekohaseks isikusamasuse tuvastamiseks ja kontrollimiseks, kui seda
tehakse RahaPTS § 31 lõike 6 alusel kehtestatud määruse kohaselt.
Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on RahaPTS
tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas
avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu
Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
2