Mihhail Šerle Teie 15.07.2021
Šerle Õigusteenused OÜ
[email protected] Meie 06.08.2021 nr 1.2-2/28-2
Vastus selgitustaotlusele
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise
seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 15.07.2021 esitatud selgitustaotlusele.
Selgitustaotlusega palute Rahapesu Andmebüroo tõlgendust rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) §-de 20 ja 31 rakendamise kohta.
Esiteks palute Rahapesu Andmebürool täpsustada, kas RahaPTS § 20 lõike 7 kohaselt peab
kohustatud isik (finantseerimisasutus) koostama kliendi riskiprofiili, kui isikuga tehakse juhuti
tehing, mille väärtus on vähem kui 1000 eurot.
Enne vastuse andmist soovime täpsustada selgitustaotluses esitatud seisukohta. RahaPTS § 25
lõike 1 kohaselt peavad krediidi- ja finantseerimisasutused, juhuti tehingut sooviva isiku korral,
isikusamasuse tuvastama alates 0 eurost. Kõiki teisi hoolsusmeetmeid tuleb juhuti tehingute
puhul kohaldada alates 1000 eurost (RahaPTS § 25 lõige 1 1 ).
Vastates täpsemalt Teie küsimusele, kas on kohustuslik koostada kliendi riskiprofiil ka alla 1000
euro väärtusega juhuti tehingute korral, siis arvestades RahaPTS § 20 lõigetes 6 ja 7 toodut, ei
ole enne kõikide hoolsusmeetmete kohaldamist võimalik kliendi riskiprofiili seaduses ette
nähtud ulatuses koostada. Eeltoodust tulenevalt tekib riskiprofiili koostamise kohustus alates
kõikide hoolsusmeetmete kohaldamise kohustuslikust hetkest, krediidi- ja finantseerimisasutuste
korral on selleks juhuti tehingud, mis on väärtusega vähemalt 1000 eurot. Juhul, kui krediidi- või
finantseerimisasutus peaks tegelikult sõlmima isikuga ärisuhte ning tegemist ei ole juhuti
tehingutega, tuleb RahaPTS § 20 lõike 7 kohane riskiprofiil koostada alates ärisuhte loomisest.
Teiseks soovite Rahapesu Andmebüroo tõlgendust, kas RahaPTS § 31 sätestatud IT-vahendite
kaudu isikusamasuse tuvastamine on kohustuslik vaid ärisuhte raames. Vastavalt RahaPTS § 25
lõikele 1 on krediidi- ja finantseerimisasutusel juhuti tehingute puhul kohustuslik isikusamasust
tuvastada alates 0 eurost. See tähendab, et krediidi- või finantseerimisasutus peab sõltumata oma
tegevusest, ärisuhte loomine või juhuti tehingu tegemine, tuvastama isikusamasuse ja esitatud
andmeid kontrollima. Juhul, kui isikusamasus tuvastatakse ja kontrollitakse kliendiga ühes ja
samas kohas viibides, tuleb järgida üldiseid isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise
põhimõtteid. Juhul, kui isikud ei viibi ärisuhte loomisel või juhuti tehingu tegemise hetkel samas
kohas, tuleb isikusamasus tuvastada ja esitatut kontrollida IT-vahendite kaudu. Ilma
isikusamasust tuvastamata on krediidi- ja finantseerimisasutustel ärisuhte loomine või juhuti
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
tehingu tegemine keelatud. Kirjeldatud keelu rikkumisel on tegemist RahaPTS § 84 sätestatud
rikkumisega.
Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on RahaPTS
tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning
selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas
avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu
Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
2