Vastuskiri

Jaak Parre Teie 15.07.2021 Swipex OÜ [email protected] Meie 03.08.2021 nr 1.2-2/29-2 Vastus selgitustaotlusele Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 15.06.2021 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotlusega palute Rahapesu Andmebüroo tõlgendust rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) §-de 21 ja 49 rakendamise kohta. Vastavalt selgitustaotlusele esitame vastused Teie küsimustele (vastused esitatud vastavalt selgitustaotluses märgitud küsimuste numbrile). 1.1 RahaPTS § 21 lõike 1 punktide 1 ja 2 kohaselt on kohustatud isikul isikusamasuse tuvastamisel ja kontrollimisel kohustus koguda tehingut teha või ärisuhet luua sooviva isiku kohta järgmiseid andmeid: isiku nimi ning isikukood. Isikukoodi puudumisel tuleb isiku kohta koguda elu- ja/või asukohaandmed. See tähendab, et elu- ja/või asukohaandmete kogumine on muu hulgas kohustuslik olukorras, kus teisel poolel puudub Eesti isikukood (vt ka § 20 lõige 2). 1.2 RahaPTS § 21 kohaselt tuleb füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamiseks koguda paragrahvis välja toodud dokumente ja andmeid. Andmete kogumise ja säilitamise põhimõtted ning sellele tegevusele kohalduvad andmekaitse põhimõtted on sätestatud RahaPTS 4. peatükis. RahaPTS § 47 lõige 1 sätestab, et kohustatud isik peab säilitama isikusamasuse tuvastamise ja esitatud teabe kontrollimise aluseks olevate RahaPTS § 20 lõikes 2 1 ja §-des 21-22, 46 nimetatud dokumentide ja selgituste originaale või koopiaid. Lisaks sätestab RahaPTS § 47 lõige 2, et kohustatud isik peab säilitama kogu kirjavahetuse ning ärisuhte seire või juhuti tehingute tegemise käigus kogutud andmed ja dokumendid. Andmeid tuleb säilitada RahaPTS § 47 lõikes 1 toodud aja jooksul (ehk viis aastat pärast ärisuhte lõppemist või juhuti tehingut). Kokkuvõtvalt tuleb RahaPTS § 47 lõigete 1 ja 2 alusel säilitada ka RahaPTS § 21 lõikes 1 punktis 2 nimetatud teise poole elu- ja/või asukohaandmed. Andmed tuleb säilitada täpselt samas põhjalikkuse astmes, kuidas need kohustatud isikule esitati või kuidas kohustatud isik need juurde kogus. 1.3 RahaPTS § 21 lõike 1 punktis 2 välja toodud asukohaandmed viitavad olukorrale, kus isiku ametlik elukoht ning asukoht ei kattu. Selliste olukordade hulka kuuluvad juhtumid, kus isik viibib pikema aja jooksul mujal kui oma elukohas (näiteks pikem lähetus välisriigis või ajutiselt välisriigis elamine muul põhjusel). Üldjuhul tuleb füüsilise isiku puhul koguda andmed elukoha kohta, aga seadusandja on ette näinud võimaluse, et kliendi elukohaandmed ei ole piisavad kohustuslike hoolsusmeetmete kohaldamise eesmärgi saavutamiseks. Samuti võivad asukohaandmed olla vajalikud isikuga seonduvate geograafiliste riskide hindamiseks. Näiteks olukorras, kus isiku elukoht on riigis, kus kehtivad Euroopa Majanduspiirkonnaga võrdsed Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuded, aga asukoht on riigis, kus need nõuded on oluliselt madalamad. Hoolsusmeetmete kohaldamise eesmärgi saavutamiseks erandlike asjaoludega juhtudel, tuleb kohustatud isikul koguda elukoha andmetele lisaks ka kliendi asukohaandmeid. 2. RahaPTS § 21 lõike 3 punkt 3 sätestab kohustatud isikule õiguse tuvastada füüsilise isiku isikusamasus ka isikut tõendavate dokumentide seaduse § 4 lõikes 1 sätestatud tingimustele vastava juhiloa alusel. Rahapesu Andmebürool ei ole võimalik eeltoodud põhimõttest erinevat seisukohta anda. Siiski rõhutame, et isikusamasuse tuvastamise kontrollimise sobivuseks peab juhiluba sisaldama vähemalt isiku nime, isiku fotot või näokujutist, isiku allkirja või allkirjakujutist, isiku sünniaega või isikukoodi. Ühe või rohkema kohustusliku elemendi puudumise korral ei vasta juhiluba RahaPTS § 21 lõike 3 punktis 3 nimetatud tingimustele ja sellist juhiluba isikusamasuse tuvastamiseks kasutada ei tohi. 3.1 RahaPTS § 49 lõike 2 kohaselt tuleb Rahapesu Andmebüroole esitada teade RahaPTS § 42 või 43 nimetatud asjaolude esinemise korral, aga eelnevalt peab kohustatud isik hindama, kas tegemist on kohustusliku teate esitamise olukorraga või ei ole tegemist rahapesu/terrorismi rahastamise või muu kahtlase või ebahariliku tegevusega/tehinguga, millest tuleb teavitada Rahapesu Andmebürood. Teie poolt selgitustaotluses välja toodud tagasiside avaldati küll 22.09.2020, aga koostati varem. Tagasiside koostamise hetkel ei olnud võimalik arvesse võtta 20.07.2020 jõustunud seaduse redaktsiooni, kus konkreetsetel juhtudel peab kohustatud isik kaaluma teate esitamist või selle tegemata jätmist, mitte seda enam esitama kohustuslikus korras. Märgime, et ka kaalutlusõigusega teate esitamise olukorras vastutab kohustusliku teate esitamata jätmise korral teatamiskohustuse rikkumise eest kohustatud isik. 3.2 Kuigi vastus Teie küsimusele on esitatud juba eelmises punktis, siis soovime täiendavalt välja tuua, et tehingukatsed on samuti teate edastamise aluseks ning juhul, kui kohustatud isik tuvastab, et ärisuhte loomine jäi poolikuks süsteemi nõrkuste või ärakasutamise katsetamiste (näiteks selgitustaotluse punkti 3.2 alapunktides a (teatud juhtudel, välistades olukorrad, kus isik näeb, et kasutajamugavus ei vasta tema ootustele või muud juhud, kus tegemist ei ole rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud olukordadega) ja b sätestatud) juhtumitel tuleks RahaPTS § 49 lõike 2 kohaselt esitada Rahapesu Andmebüroole teade. Sellised teated on Rahapesu Andmebüroole vajalikud, et kaardistada isikuid, kelle eesmärgiks on katsetada Eesti majandussüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tugevust ning otsida kohustatud isikuid, kelle süsteemid on keskmisest nõrgemad ning kelle kaudu oleks võimalik korraldada rahapesu või terrorismi rahastamist või nendega seotud kuritegusid. 3.3.3 Küsimuses palutud vastus on esitatud juba punktide 3.1 ja 3.2 vastustena. Rahapesu Andmebüroo kinnitab, et teade ei tule esitada kohustuslikult iga RahaPTS § 42 või 43 sätestatud olukorra esinemisel vaid esinema peaks ka kahtlus rahapesust/terrorismi rahastamisest/muust eeltoodud kuritegudega seotud kuritegudest. Teade tuleks täiendavalt esitada siiski olukorras, kus kohustatud isik tuvastab süsteemse tehingu(te) katsetamise juhtumid, mida Rahapesu Andmebüroo saaks kasutada võimalike Eesti rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemi kuritarvitamise ära hoidmiseks ning kohustatud isikute teadlikkuse tõstmiseks. Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on RahaPTS tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas 2 avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Matis Mäeker Rahapesu Andmebüroo juht 3