Inga Murula-Riim Teie 08.07.2021
Murula Advokaadibüroo OÜ
[email protected] Meie 19.07.2021 nr 1.2-2/25-2
Vastus selgitustaotlusele
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise
seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel vastuse Teie 08.07.2021 esitatud selgitustaotlusele.
Selgitustaotlusega palute Rahapesu Andmebüroo tõlgendust rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 3 lõigetele 91-101. Täpsemalt soovite Rahapesu
Andmebüroolt vastust, kas RahaPTS § 3 lõigetes 91-101 sätestatud teenuste pakkumisel on
teenusepakkujal õigus pakkuda kliendile raha hoidmise teenust. Täpsustate, et hoiustatavat raha
saaks klient kasutada vaid virtuaalvääringu vastu vahetamiseks ja virtuaalvääringu tagasi raha
vastu vahetamiseks.
RahaPTS § 3 lõige 10 sätestab, et virtuaalvääringu rahakotiteenus on klientide krüpteeritud
võtmete loomine või hoidmine. Krüpteeritud võtmeid saab kasutada virtuaalvääringute hoidmise,
talletamise ja ülekandmise eesmärgil. See tähendab, et virtuaalvääringu teenuse pakkumise
tegevusloaga (alajaotusega virtuaalvääringu rahakotiteenus) ei ole võimalik pakkuda klientidele
raha hoidmise teenust. Virtuaalvääringu rahakotiteenus lubab klientide vara hoidmist vaid
olukorras, kus hoiustatavaks varaks on virtuaalvääringud.
RahaPTS § 3 lõige 101 sätestab, et virtuaalvääringu vahetamise teenus on klientide
virtuaalvääringute ja raha omavahel vahetamine, lubatud on vaid vahetustehingud, kus
vahetatakse virtuaalvääringut raha vastu või raha virtuaalvääringu vastu, või virtuaalvääringute
omavahel vahetamine. Vahetamine tähendab seejuures vahetamistehingut viisil, kui klient annab
teenusepakkujale varad (virtuaalsel teel ligipääsu varadele) ning saab vastu samaväärse hulga
varasid muus vääringus. Kliendi soovil tehtav vahetustehing peab toimuma vahetustehinguks
kuluva mõistliku aja jooksul. Virtuaalvääringu vahetamise teenus ei sisalda endas kliendi raha
hoidmist. See tähendab, et virtuaalvääringu teenuse pakkumise tegevusloaga (alajaotusega
virtuaalvääringu vahetamise teenus) ei ole võimalik pakkuda klientidele raha hoidmise teenust,
raha on võimalik hoida vaid mõistliku aja jooksul, mis kulub raha virtuaalvääringu vastu
vahetamiseks või raha väljastamiseks kliendile, mis pärineb virtuaalvääringute raha vastu
vahetamisest.
Klientide vara hoidmise puhul on krediidiasutuste seaduse § 6 lõike 1 kohaselt tegemist
finantsteenusega. Asjakohane luba ning seda väljastav järelevalveasutus sõltub teenuse, mida
ettevõtte tulevikus pakkuda soovib, täpsest sisust ja ulatusest, mida ei ole esitatud andmete
põhjal võimalik ammendavalt analüüsida.
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 6960 500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
Soovime täiendavalt välja tuua, et Rahapesu Andmebüroo käesolev vastus on RahaPTS
tõlgendus, mis on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning
selgituste põhjal. Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas
avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude erinemise korral või muul põhjusel, mida Rahapesu
Andmebüroo ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
2