Saatja: Liina│COMPLIUM <
[email protected]>
Saadetud: 12.07.2021 09:41
Adressaat: RAB rahapesu <
[email protected]>
Teema: päring RahaPTS § 31 lg 1 tõlgendamise kohta
Manused: image001.png
Tere!
Olete teada andnud viimastest seaduse muudatustest RahaPTS oma kodulehel siin:
https://www.politsei.ee/et/uudised/10-03-2020-joustub-rab-tegevuslubade-taotlemisega-seotud-
seadusemuudatus-1217
Sama lehekülje lõpus on link dokumendile Juhend RAB väljastatavate tegevuslubade taotluste
esitamiseks.
Nimetatud juhend sisaldab muuhulgas alljärgnevat tõlgendust:
Nõue kasutada kliendi videotuvastust, kui isikut ei tuvastata näost-näkku (§ 31 lg 1)
Samas, seaduse säte ütleb, et:
§ 31. Isikusamasuse tuvastamine ja andmete kontrollimine infotehnoloogiliste vahendite abil
(1) Krediidiasutus ja finantseerimisasutus on kohustatud isikusamasuse tuvastama ja andmeid
kontrollima infotehnoloogiliste vahendite abil, kui ärisuhte loomisel ei kohaldata hoolsusmeetmeid
isikuga samas kohas viibides ja kui:
1) klient on pärit Euroopa Majanduspiirkonna välisest riigist või tema elu- või asukoht on sellises riigis
või
2) tehinguga või teenuse osutamise lepinguga seotud väljaminevate maksete kogusumma ühes
kalendrikuus ületab 15 000 eurot füüsilisest isikust kliendi puhul või 25 000 eurot juriidilisest isikust
kliendi puhul.
Kuna infotehnoloogilised vahendid on tänapäeval väga võimekad ning turul on ka palju usaldusväärseid
teenusepakkujaid, kes pakuvad erinevat viisi tuvastusi ja KYC protseduure juhul, kui kliendikohtumine ei
toimu isikuga samas kohas. Muuhulgas, on kasutusel isiku nn live-foto võrdlus dokumendifotoga, 3D
pildistamine jmt.
Oleme suhelnud ka mitmete teiste turuosalistega (virtuaalvääringu teenusepakkujatega) ning üldiselt on
piirdutud eelpool kirjeldatud vahenditega. Kasutatakse ka kliendi nn topelttuvastust, salvestatavaid
telefonikõnesid, elektroonseid maksekinnituse vorme (nt. Hellosign) jmt.
Kõik ebaõnnestunud katsed töödeldakse käsitsi ning enne kliendiga suhtesse astumist või tehingu
tegemist ollakse veendunud tema isikusamasuses ning soovis tehingut teostada.
Seetõttu palume Teie selgitust, miks on juhendis väga kitsalt tõlgendatud infotehnoloogilise vahendeid
ainult videotuvastust. Või on siiski võimalik seda sätet tõlgendada laiemalt?
Samuti, kui tegemist on videotuvastusega, kas piisab sellest, kui klient vastab videokõnele ning kinnitab,
kes ta on ning et ta on konkreetse ettevõtte klient ning mingeid kahtlusi selles osas ei teki? Või olete
mõelnud selle all pikemat intervjuud, kus klient peab vastama tetatud küsimustikule? Kui jah, kas
teenusepakkuja koostab nimetatud küsimustiku omal äranägemisel või soovib RAB siin kaasa rääkida ja
juhiseid anda?
Lugpidamisega,
Liina Võssotskaja
With best regards
Liina Võssotskaja
Head of Compliance
COMPLIUM OÜ
[email protected]
This message and any attachment are confidential and may be privileged or otherwise protected from disclosure. It is for the exclusive use of the
intended recipient. If you are not the intended recipient you must not copy this message or attachment or disclose, distribute or disseminate the
contents to any other person. In such case, please inform COPLIUM LTD by sending an email or calling the sender of the message and delete this
message and any attachment from your system. Thank you.