Monika Koolmeister Teie 28.05.2021
Advokaadibüroo COBALT OÜ
[email protected] Meie 09.06.2021 nr 1.2-2/20-2
Vastus selgitustaotlusele
Esitame vastuse Teie 28.05.2021 edastatud selgitustaotlusele, millega palute vastust, kas
selgitustaotluses viidatud juhul on välismaa äriühingust teenusepakkujal vajalik taotleda
tegevusluba Eestis. Täpsemalt palute tagasisidet, kas Rahapesu Andmebüroo nõustub Teie poolt
esitatud analüüsiga tegevusloa taotlemise kohustuse puudumisest.
Krediidiasutuste seaduse § 6 lg 1 p 2 sätestab, et laenutehingute, sealhulgas tarbijakrediidi,
hüpoteeklaenude, faktooringu ja muude äritehingute finantseerimise tehingute teenuste
majandus- või kutsetegevuses kolmandatele isikutele osutamisel on tegemist finantsteenusega.
Krediidiasutuste seaduse § 5 viidatud finantsteenuste peamiselt ja püsivalt pakkumisel on
tegemist finantseerimisasutusega sama sätte alusel. Rahapesu ja terrorismi rahastamise
tõkestamise seaduse § 6 lg 2 sätestab finantseerimisasutused konkreetse seaduse raames ning
sama seaduse § 70 lg 1 p 1 kohaselt peab finantseerimisasutusena tegutsemiseks taotlema
tegevusloa. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 70 lg 2 p 1 toob välja, et
Rahapesu Andmebüroo tegevusloa alla kuuluvad need finantseerimisasutused, kes ei kuulu
Finantsinspektsiooni tegevusloa kohustuse alla. Seega kuuluks selgitustaotluses toodud teenuse
Eestis pakkumisel teenus Rahapesu Andmebüroo järelevalve alla ning tegevusloa väljastaks
Rahapesu Andmebüroo.
Teie poolt kirjeldatud selgitustest on võimalik järeldada, et finantsteenuse pakkumine toimub
välismaal ning Eestiga seob teenust vaid faktooringuvõlgnik. Siiski juhul, kui teenust pakutaks
Eestis eeldab krediidiasutuste seaduse § 6 lg 1, et finantseerimisteenusega saab tegemist olla vaid
olukorras, kus teenust pakutakse kolmandatele isikutele, aga esitatud selgitustaotlusest vastavat
asjaolu ei esine. Eelmine lause ei kehti olukorras, kus teenuse pakkumine on suunatud
kolmandatele isikutele Eestis, aga teenust ei ole füüsiliselt veel rohkemale, kui ühele kliendile
pakutud. Võttes arvesse, et finantsteenust pakutakse välismaal ning teenuse pakkumisega seob
välismaa finantsteenuse pakkujat vaid fakt, et faktooringuvõlgnik on Eesti äriühing, siis nõustub
Rahapesu Andmebüroo Teie selgitustaotluse punktides 4-6 esitatud analüüsiga, et finantsteenust
pakutakse välisriigi isikule, mistõttu ei saa kirjeldatud tingimuste ning esitatud faktiliste
asjaolude puhul tekkida tegevusloa kohustust Eestis.
Märgime, et Rahapesu Andmebüroo seisukoht on koostatud Teie poolt esitatud selgitustaotluses
toodud asjaolude ja faktide põhjal ning Rahapesu Andmebüroo seisukoht võib muutuda, kui
kirjeldatud asjaolud ja/või faktid erinevad teenuse praktikas pakkumisel.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Marget Lundava
Juhtumianalüüsi osakond
osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes
Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412