Selgitustaotlus

Saatja: <[email protected]> Saadetud: 14.05.2021 14:38 Adressaat: Rahapesu <[email protected]> Teema: Isikuandmete registreerimine ja säilitamine isikute puhul, kellega kliendisuhtet ei looda Manused: image001.jpg TÄHELEPANU! Tegemist on väljastpoolt asutust saabunud kirjaga. Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada! Tere Pöördume teie poole isikuandmete kaitsega seotud küsimusega, mis puudutab RahaPTS § 46 ja § 47 kohaldamist. Kas kohustatud isikul on kohustus säilitada isikute andmeid, kellega kliendisuhet ei algatatud, ent puudusid kahtlastele või ebaharilikkele asjaoludele viitavad faktorid, vastavalt RahaPTS § 46 lg 2 p 1? Kuivõrd selliste isikutega kliendisuhet ei loodud, siis on keeruline kohaldada RahaPTS § 47 lg 1 sätestatud viie aasta reeglit pärast ärisuhte lõppemist, kuivõrd ärisuhet ei algatatudki. Millised on rahapesu andmebüroo nõuanded selliste isikutega seotud andmete säilitamisel? 1) Kas isikute osas, kellega kliendisuhet ei algatatud riskiisu või mõnel muul põhjusel, mis ei viita kahtlastele või ebaharilike asjaoludele, peab andmed registreerima vastavalt RahaPTS § 46 lg 2 p 1? 2) Esimese küsimuse jaatava vastuse korral, kuidas peaks kohustatud isik tõlgendama RahaPTS § 47 lg 1 sätestatud kohustust säilitada andmeid 5 aastat pärast kliendisuhte lõppemist, kui kliendisuhet pole algatatudki? Variant, et aeg hakkab kulgema alates momendist, kui kohustatud isik teavitab klienti negatiivsest otsusest või kui klient ei vii kliendisuhte algatamise protsessi lõpuni ja jätab ise kliendisuhte loomise protsessi pooleli, siis alates kliendi viimase sammu tegemisest. Ette tänades Verner Elp Compliance officer e: [email protected] w: pocopay.com p: +372 56265000 AS Pocopay, Pärnu mnt 18 Tallinn 10141